Цей Звіт про управління складено відповідно до вимог ст. 11 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» від 16.07.1999 No 996-XIV.

- Організаційна структура та опис діяльності

ПРИВАТНЕ АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "СТРАХОВА КОМПАНІЯ "УНІКА" (до 2010 року Страхова компанія "Кредо-Класик") створена 10 лютого 1994 року. Товариство у своїй діяльності керується Законом України "Про страхування", Законом України "Про акціонерні товариства", Цивільним кодексом України, Господарським кодексом України та іншими нормативно-правовими актами України.

ПРИВАТНЕ АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "СТРАХОВА КОМПАНІЯ "УНІКА" (далі скорочено ПрАТ "СК "УНІКА" або Товариство або Компанія) створене з метою здійснення підприємницької діяльності для одержання прибутку шляхом надання послуг із захисту страхових інтересів фізичних та юридичних осіб (страховий захист) при страхуванні ризиків, пов'язаних із здоров'ям та працездатністю, з володінням, користуванням і розпорядженням майном, з відшкодуванням страхувальником заподіяної ним шкоди особі або її майну, а також шкоди, заподіяної юридичній особі, у разі настання страхових випадків, визначених договором страхування, за рахунок коштів фондів, що формуються шляхом сплати страхувальниками страхових премій (платежів, внесків), доходів від розміщення коштів таких фондів та інших доходів Товариства, отриманих ним згідно із законодавством України.

Предметом діяльності Товариства є страхування та надання супровідних послуг на ринку страхування.

Товариство входить до складу UNIQA Insurance Group AG (надалі - UNIQA Group) та є відповідальною особою небанківської фінансової групи "УНІКА Україна", діяльність в якій здійснюється фінансовими установами.

Нагляд за діяльністю здійснює Національний банк України.

UNIQA Group вийшла на ринок України в 2006 році. Бренд UNIQA був створений у 1999 році, має репутацію успішної та стрімко зростаючої компанії, яка разом з цим має більш ніж 150-річну історію й традиції  ведення страхового бізнесу на європейському ринку.   

UNIQA Group є однією з провідних страхових груп на своїх основних ринках в Австрії, Центральній та Східній Європі. Компанії, що входять до складу UNIQA Group, обслуговують більше 10 мільйонів клієнтів у 19 країнах. UNIQA є другою за величиною страховою групою в Австрії з часткою ринку близько 22%. UNIQA працює більше ніж на 20 зростаючих ринках Центральної та Східної Європи: Албанії, Боснії і Герцеговини, Болгарії, Хорватії, Чехії, Угорщини, Косово, Македонії, Чорногорії, Польщі, Румунії, Сербії, Словаччини та України. В UNIQA Group також входять страхові компанії в Швейцарії та Ліхтенштейні.

У лютому 2020 року UNIQA Insurance Group оприлюднила інформацію щодо купівлі дочірніх компаній групи AXA (ARX) на зростаючих ринках Польщі, Чехії та Словаччини. Результатом придбання стали 5 мільйонів нових клієнтів і 800 мільйонів євро додаткових премій. Вартість покупки складає близько 1 млрд. євро.

Юридична адреса та фактичне місцезнаходження ПрАТ "СК "УНІКА": вулиця Олени Теліги, буд. 6, літера В, місто Київ, Україна, 04112.

Статутний капітал ПрАТ "СК "УНІКА" становить 155 480 000 грн., який поділено на 3 887 простих іменних акцій номінальною вартістю 40 000 грн. кожна. Кожна акція надає акціонеру - її власнику однакову сукупність прав.

Станом на кінець дня 31 грудня 2025 року статутний капітал у розмірі 155 480 000  гривень сплачений повністю.

Станом на 31.12.2025 перелік власників ПрАТ "СК "УНІКА" наведено у таблиці.

ПрАТ "СК УНІКА" має частку в розмірі 5,182271% у статутному капіталі іншої фінансової установи - ПрАТ "СК "УНІКА ЖИТТЯ" (ЄДРПОУ 34478248), яка, у свою чергу, дотримується вимог щодо формування капіталу та виконує нормативні вимоги щодо платоспроможності.

28.04.2025 та 29.09.2025 Загальними Зборами Товариства були прийняті рішення про виплату дивідендів за простими акціями з чистого прибутку за 2024 рік.

Схематичне зображення структури власності Товариства на 01 січня 2026 року.

Raiffeisen Bank International AG (Райффайзен Банк Інтернаціональ АГ) є публічною компанією, яка створена за законодавством Австрії. У Raiffeisen Bank International AG (Райффайзен Банк Інтернаціональ АГ) відсутні фізичні особи, яких можна вважати кінцевими бенефіціарними власниками (контролерами), у зв'язку з тим, що частина акцій RBI знаходяться у володінні регіональних Райффайзен банків. Інформація за посиланням: https://www.rbinternational.com/en/investors/rbi-share.html. А інша частина акцій включена до біржових списків (пройшли процедуру лістингу) і з 25.04.2005 допущені до торгів у регульованому сегменті Віденської фондової біржі. Міжнародний Ідентифікаційний номер цінних паперів (ISIN) AT0000606306. Офіційна сторінка в мережі Інтернет фондової біржі з інформацією про лістинг цінних паперів

https://www.wienerborse.at/en/stock-prime-market/raiffeisen-bank-internat-ag-AT0000606306/

Актуальна інформація на сайті Raiffeisen Bank International AG за посиланням: https://www.rbinternational.com/en/investors/rbi-share.html

UNIQA Insurance Group AG (УНІКА Іншуранс Груп АГ) є публічною компанією, яка створена за законодавством Австрії, акції якої включені до біржових списків (пройшли процедуру лістингу) і допущені до торгів у регульованому сегменті Віденської фондової біржі. Міжнародний Ідентифікаційний номер цінних паперів (ISIN) AT0000821103. Офіційна сторінка в мережі Інтернет фондової біржі з  інформацією про лістинг цінних паперів відповідно:

https://www.wienerborse.at/en/market-data/shares-others/quote/?ISIN= AT0000821103&ID_NOTATION=27372

UNIQA Versicherungsverein Privatstiftung (УНІКА Ферзихерунгсферайн Приватштіфтунг) (акціонер, який володіє 100% акцій Austria Versicherungsverein Beteiligungs-Verwaltungs GmbH, що має частку у розмірі 41,33% у UNIQA Insurance Group AG (УНІКА Іншуранс Груп АГ) є приватним Фондом, який створено відповідно до Законів Австрії "Про нагляд за діяльністю страхових компаній" (VAG) та "Про приватні фонди" (PSG), та який використовує власні активи для досягнення мети, встановленої засновником Фонду. Фонд не має акцій та/чи учасників і створений засновником. Відповідно до Установчого документа UNIQA Versicherungsverein Privatstiftung (УНІКА Ферзихерунгсферайн Приватштіфтунг) метою Фонду є пряме та опосередковане сприяння бенефіціарів, зокрема, шляхом підтримки участі Фонду в UNIQA Груп. Крім того, відповідно до законодавства Австрії, а саме: п.6 статті 66 Закону "Про нагляд за діяльністю страхових компаній" (VAG), а також до Установчого документу, статус бенефіціара у Фонді пов'язаний із укладанням договору страхування із страховими компаніями в межах UNIQA Груп та його чинністю. Статус бенефіціара втрачається з моменту припинення договору страхування. Відповідно до пункту 8 статті 66 Закону Австрії "Про нагляд за діяльністю страхових компаній" (VAG), ті особи, які мають статус бенефіціара відповідно до п. 6 (як зазначено вище) на час припинення/ліквідації Фонду вважаються його основними бенефіціарами. І, якщо Установчим документом не передбачено іншого, активи, що залишаються після припинення/ліквідації Фонду, розподіляються між цими бенефіціарами відповідно до принципів розподілу чистого доходу. Членами Правління UNIQA Versicherungsverein Privatstiftung (УНІКА Ферзихерунгсферай Приватштіфтунг) є: Dr. Harald Weiser, 29.01.1960, громадянство - Австрія, Dr. Burkhard Karl Gantenbein, 26.09.1963, громадянство - Швейцарія та Dr. Peter Michael Eichler, 18.04.1961, громадянство - Австрія.

Положеннями Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" встановлено поняття Кінцевий бенефіціарний власник: для юридичних осіб - будь-яка фізична особа, яка здійснює вирішальний вплив на діяльність юридичної особи (в тому числі через ланцюг контролю/володіння); для трастів, утворених відповідно до законодавства країни їх утворення, - засновник, довірчий власник, захисник (за наявності), вигодоодержувач (вигодонабувач) або група вигодоодержувачів (вигодонабувачів), а також будь-яка інша фізична особа, яка здійснює вирішальний вплив на діяльність трасту (в тому числі через ланцюг контролю/володіння); для інших подібних правових утворень - особа, яка має статус, еквівалентний або аналогічний особам, зазначеним для трастів. Ознаками здійснення непрямого вирішального впливу на діяльність є принаймні володіння фізичною особою часткою у розмірі не менше 25 відсотків статутного (складеного) капіталу або прав голосу юридичної особи через пов'язаних фізичних чи юридичних осіб, трасти або інші подібні правові утворення, чи здійснення вирішального впливу шляхом реалізації права контролю, володіння, користування або розпорядження всіма активами чи їх часткою, права отримання доходів від діяльності юридичної особи, трасту або іншого подібного правового утворення, права вирішального впливу на формування складу, результати голосування органів управління, а також вчинення правочинів, які дають можливість визначати основні умови господарської діяльності юридичної особи, або діяльності трасту або іншого подібного правового утворення, приймати обов'язкові до виконання рішення, що мають вирішальний вплив на діяльність юридичної особи, трасту або іншого подібного правового утворення, незалежно від формального володіння.

Таким чином, з огляду на зазначене вище, кінцевими бенефіціарними власниками ПрАТ "СК "УНІКА" (через ланцюг контролю) у розумінні Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" є члени Правління приватного Фонду UNIQA Versicherungsverein Privatstiftung (УНІКА Ферзихерунгсферай Приватштіфтунг):

-Буркгард Карл Гантенбайн (Dr. Burkhard Karl Gantenbein), 26.09.1963, країна проживання Австрія;

-Гаральд Вайзер (Dr. Harald Weiser), 29.01.1960, країна проживання Австрія;

-Пітер Міхаель Айхлер (Dr. Peter Michael Eichler), 18.04.1961, країна проживання Австрія.

Країна реєстрації власника істотної участі УНІКА Остеррайх Ферзіхерунген АГ (UNIQA Österreich Versicherungen AG), яка є правонаступником УНІКА Інтернешнл АГ (UNIQA International AG) у зв'язку зі злиттям компаній - Австрія, вид діяльності - страхування.

Засновниками повністю виконані зобов`язання щодо формування капіталу Товариства. У числі засновників відсутні фінансові установи, нагляд за якими здійснює Національний банк України.

Протягом звітного року відбулися зміни у складі акціонерів, а саме: акціонер UNIQA Beteiligungs-Holding GmbH (УНІКА Бетайлігунгс-Холдинг ГмбХ), який володів 0,102907% злився з UNIQA Österreich Versicherungen AG (УНІКА Остеррайх Ферзіхерунген АГ). Таким чином, кількість акціонерів зменшилася до двох і, відповідно, UNIQA Österreich Versicherungen AG (УНІКА Остеррайх Ферзіхерунген АГ) володіє простими акціями у обсязі 99,897093%.

Середня кількість працівників Товариства протягом звітного періоду складає 974 особи.

Наглядова Рада Товариства є колегіальним органом, який здійснює захист прав акціонерів Товариства і у межах компетенцій, визначених Статутом та чинним законодавством, контролює та регулює діяльність Правління Товариства.

Порядок роботи та відповідальність членів Наглядової Ради визначаються Статутом, Положенням про Наглядову Раду та договором, що укладається з кожним членом Наглядової Ради.

Наглядова Рада Товариства обирається Загальними зборами на три роки у кількості не менше трьох осіб.

Станом на 31.12.2025 у Товаристві діяла Наглядова Рада у складі:

Протягом звітного року змін у складі Наглядової Ради не відбувалось.

Станом на 31.12.2025 у складі Наглядової Ради створено Аудиторський комітет, Комітет з питань винагород та призначень і Комітет з управління ризиками.

Правління Товариства є виконавчим органом управління, який здійснює поточне управління Товариством. До компетенції Правління належить вирішення усіх питань, пов'язаних із керівництвом поточною діяльністю Товариства, крім питань, що належать до виключної компетенції Загальних Зборів та Наглядової ради. Правління підзвітне Загальним Зборам і Наглядовій Раді, організовує виконання їх рішень. Правління діє від імені Товариства у межах, встановлених законодавством, Статутом та Положенням про Правління.

Протягом звітного року змін у складі Правління не відбувалось.

Склад Правління станом на 31.12.2025:

ПрАТ "СК "УНІКА" входить до складу небанківської фінансової групи "УНІКА Україна" (Розпорядження НКФПУ від 27.10.2016 № 2712 "Про визнання небанківської фінансової групи "УНІКА Україна" та погодження відповідальної особи"), діяльність у якій здійснюється фінансовими установами, нагляд за якими здійснює Національний банк України.

        Станом на кінець звітного року контролером і власником істотної участі кожного з учасників небанківської фінансової групи "УНІКА Україна" є УНІКА Іншуранс Груп АГ (UNIQA Insurance Group AG) УНІКА, Австрія (фактична контролююча сторона).

СТРУКТУРА
 власності небанківської фінансової групи "УНІКА Україна"

станом на 31.12.2025

Відповідальною особою небанківської фінансової групи "УНІКА  Україна" є ПРИВАТНЕ АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "СТРАХОВА КОМПАНІЯ "УНІКА".

Учасники небанківської фінансової групи (зв'язані сторони через контролюючу сторону та через відносини контролю між учасниками):

Учасник 1: Приватне акціонерне товариство "Страхова компанія "УНІКА" (частка участі контролера - 99,897 %).

Учасник 2: Приватне акціонерне товариство "Страхова компанія "УНІКА ЖИТТЯ" (частка участі контролера - 94,714 %), частка участі Учасника 1 - 5,182271 %).

До складу ПрАТ "СК "УНІКА" станом на 31.12.2025 входять відокремлені підрозділи:

ПрАТ СК "УНІКА" надає фінансові послуги зі страхування (пряме страхування та вхідне перестрахування) за відповідним переліком класів.

Перелік класів (ризиків в межах класів) страхування, включених до ліцензії

на здійснення діяльності із страхування станом на 31.12.2025

клас 1 - страхування від нещасного випадку (у тому числі на випадок виробничої травми та професійного захворювання)

- страхування від нещасного випадку, уключаючи страхування на випадок виробничої травми та професійного захворювання

клас 2 - страхування на випадок хвороби (у тому числі медичне страхування)

- страхування на випадок хвороби

- медичне страхування

клас 3 - страхування наземних транспортних засобів (крім залізничного рухомого складу)

- страхування наземних транспортних засобів (крім залізничного рухомого складу)

клас 4 - страхування залізничного рухомого складу

- страхування залізничного рухомого складу

клас 5 - страхування повітряних суден

- страхування повітряних суден

клас 6 - страхування водних суден (морських суден, суден внутрішнього плавання та інших самохідних чи несамохідних плавучих споруд)

- страхування водних суден

клас 7 - страхування майна, що перевозиться [включаючи вантаж, багаж (вантажобагаж)]

- страхування майна, що перевозиться [уключаючи вантаж, багаж (вантажобагаж)] незалежно від способу транспортування

клас 8 - страхування майна від вогню та небезпечного впливу природних явищ

- страхування майна від вогню та небезпечного впливу природних явищ

клас 9 - страхування майна від шкоди, заподіяної градом, морозом, іншими подіями (включаючи крадіжку, розбій, грабіж, умисне пошкодження/знищення майна), крім подій, визначених у класі 8

- страхування майна від шкоди, заподіяної градом, морозом, іншими подіями (уключаючи крадіжку, розбій, грабіж, умисне пошкодження/знищення майна)

клас 10 - страхування відповідальності, яка виникає внаслідок використання наземного транспортного засобу (у тому числі відповідальності перевізника)

- страхування відповідальності власників наземних транспортних засобів, що здійснюється відповідно до Закону України "Про обов'язкове страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів"

- страхування відповідальності, яка виникає внаслідок використання (експлуатації) наземних транспортних засобів (уключаючи залізничний транспорт), іншої, ніж визначена Законом України "Про обов'язкове страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів"

- страхування відповідальності під час перевезень наземним транспортним засобом (уключаючи залізничний транспорт)

клас 11 - страхування відповідальності, яка виникає внаслідок використання повітряного судна (у тому числі відповідальності перевізника)

- страхування відповідальності, яка виникає внаслідок використання (експлуатації) повітряного судна

- страхування відповідальності під час перевезень повітряним судном

клас 12 - страхування відповідальності, яка виникає внаслідок використання водного судна (у тому числі відповідальності перевізника)

- страхування відповідальності, яка виникає внаслідок використання (експлуатації) водного судна

- страхування відповідальності під час перевезень водним судном

клас 13 - страхування іншої відповідальності (крім визначеної у класах 10, 11, 12)

- страхування іншої відповідальності перед третіми особами, ніж відповідальність оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподіяна внаслідок ядерного інциденту, без обмежень та особливостей, які дають підстави для застосування спрощеного підходу для розрахунку капіталу платоспроможності та мінімального капіталу

- страхування відповідальності оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподіяна внаслідок ядерного інциденту, що здійснюється відповідно до Закону України "Про цивільну відповідальність за ядерну шкоду та її фінансове забезпечення", без обмежень та особливостей, які дають підстави для застосування спрощеного підходу для розрахунку капіталу платоспроможності та мінімального капіталу

клас 14 - страхування кредитів

- страхування кредитів

клас 15 - страхування поруки (гарантії)

- страхування виданих порук (гарантій) та/або прийнятих гарантій

клас 16 - страхування інших фінансових ризиків (крім визначених класами 14, 15)

- страхування інших фінансових ризиків, крім страхування кредитів та поруки (гарантії)

клас 17 - страхування судових витрат

- страхування судових витрат

клас 18 - страхування витрат, пов'язаних з наданням допомоги (асистанс) особам, які потрапили у скрутне становище під час здійснення подорожі

- страхування медичних витрат, пов'язаних з наданням допомоги (асистанс) особам, які потрапили в скрутне становище під час здійснення подорожі (поїздки) на території України або за кордон

- страхування витрат, інших ніж медичні, пов'язаних з наданням допомоги (асистанс) особам, які потрапили в скрутне становище під час здійснення подорожі (поїздки) на території України або за кордон.

Одним із головних принципів роботи Товариства є орієнтованість на потреби клієнта. Робота співробітників направлена на підвищення якості сервісу для клієнтів, запровадження нововведень та інноваційних послуг і процесів, які спрямовані на покращення якості надання страхових послуг, зручних для клієнта.  

Відкритість та доступність для клієнтів є ключовим принципом роботи ПрАТ "СК "УНІКА".

Необхідна та нормативно визначена інформація розміщена на власному сайті: https://uniqa.ua.

На діяльність Компанії протягом звітного року впливали наступні фактори ризику:

З метою зниження ризику Компанія проводить жорсткий відбір контрагентів та працює тільки з партнерами (перестраховиками та банками), які мають найвищі міжнародні рейтинги фінансової надійності.

З метою зниження андерайтингового ризику Товариство формує страхові резерви, що дають можливість безумовно виконувати взяті зобов'язання та має в наявності високоліквідні активи, які значно перевищують суми страхових резервів. З метою зниження андерайтингового  ризику Компанія використовує договори перестрахування, в тому числі з географічною диверсифікацією своєї страхової діяльності.

З метою зниження даного ризику Компанія укладає договори перестрахування у валютах відповідальності за договорами страхування та здійснює постійний контроль за відповідністю валютних активів та зобов'язань. Також Компанія здійснює помірковану інвестиційну політику з метою врахування ринкових ризиків та  мінімізації наслідків їх впливу.

Компанія здійснює постійне оперативне і стратегічне планування руху грошових коштів, розміщує грошові кошти у короткострокові депозити та розміщує страхові резерви у високоліквідні активи (державні боргові цінні папери, емітентом яких є Уряд України).

Управління ризиками у Компанії здійснюється відповідно до внутрішніх Стратегії управління ризиками та декларації схильності до ризиків ПрАТ СК "УНІКА" та Політики  Управління ризиками  ПрАТ "СК "УНІКА". За управління ризиком відповідає уповноважена особа - Головний ризик-менеджер, що підпорядковується Наглядовій Раді.

Щоквартально проводяться засідання ризик комітетів, на яких розглядається карта найбільших ризиків Компанії та пропонуються заходи та шляхи для їх уникнення або мінімізації. Також, Головний ризик-менеджер щоквартально звітує на засіданнях Ради Товариства, де окрім карти ризиків звітується про стан платоспроможності Страховика, та дотримання вимог щодо платоспроможності, що встановлено законодавством України.

Управління ризиками в ПрАТ "СК "УНІКА" здійснюється шляхом вирішення наступних основних завдань:

- ідентифікація та оцінка операційних ризиків, визначення шляхів запобігання;

- ідентифікація ризиків, пов'язаних зі структурою бізнес-процесів, створення заходів контролю та мір для їх мінімізації;

- чисельна оцінка ризиків, пов'язаних зі страховою діяльністю (андеррайтинговий ризик, ринковий ризик, ризик невиконання зобов'язань третьою стороною тощо), врахування отриманої інформації при плануванні (вимоги до капіталу);

- інформування керівництва Компанії про найбільші з існуючих у Компанії ризики та можливі шляхи запобігання.

Управління ризиками базується на вимогах законодавства України та рекомендаціях Європейської директиви щодо впровадження режиму Solvency II. Під час розрахунку чисельних характеристик Компанія приймає за основу моделі, впроваджені цією директивою, з урахуванням необхідності адаптації значень окремих коефіцієнтів, що їх було адаптовано до умов страхування в ЄС, до об'єктивних умов України (ризику концентрації активів в державних облігаціях, ризику відсоткові ставки, ймовірність певних стихійних лих тощо).

Факт російської повномасштабної агресії, що розпочалася 24.02.2022, має суттєвий вплив на діяльність Товариства, оскільки створив ситуацію суттєвої невизначеності для ведення бізнесу та небезпеки життю і здоров'ю співробітників Товариства, вплинув на усі сфери життя громадян та економіку України. Станом на 31 грудня 2025 року Крим і значні території Донецької, Луганської, Херсонської та Запорізької областей продовжують перебувати під окупацією і є зоною активних бойових дій. Війна спричинила до виникнення стратегічних ризиків, а саме, неможливості роботи ПрАТ "СК "УНІКА" на окупованих територіях України, скорочення об'ємів діючого та нового бізнесу. Країна-агресор здійснювала обстріли об'єктів критичної інфраструктури, починаючи з жовтня 2022 року, що мало вплив на бізнес-процеси ПрАТ "СК "УНІКА" та виконання функціональних обов'язків співробітниками. Незважаючи на перелічені ризики і фактори, що їх спричинили, Товариство організувало безперервну роботу всіх бізнес-процесів у 2022 - 2025 роках, чим забезпечило виконання своїх зобов'язань перед клієнтами та партнерами.

ПрАТ "СК "УНІКА" мінімізувала ризики для співробітників Компанії, створивши належні умови праці в офісах України, в тому числі на час форс-мажорних відключень електроенергії.

Наразі економіка України демонструє ознаки, притаманні країнам, економіка яких розвивається, і її подальший розвиток зазнає значного впливу податково-бюджетної та грошово-кредитної політики, яку реалізує Уряд, а також юридичних, регуляторних і політичних тенденцій, що швидко змінюються.

Згідно регуляторних вимог ("Положення про вимоги до системи управління страховика", затвердженого постановою Правління Національного банку України № 194 від 27.12.2023 (зі змінами та доповненнями)), в страховій Компанії створено Департамент внутрішнього аудиту з 2 штатними одиницями (начальника Департаменту та внутрішнього аудитора).

Департамент внутрішнього аудиту є органом оперативного контролю Наглядової ради, який здійснює перевірку діяльності страховика та її структурних підрозділів. Департамент внутрішнього аудиту (контролю) організаційно не залежить від інших підрозділів ПрАТ "СК "УНІКА" (не підпорядковується виконавчим органам товариства).

Діяльність Департаменту внутрішнього аудиту (контролю) базується на принципах чесності, об'єктивності, конфіденційності та професійної компетентності.

Порядок діяльності Департаменту внутрішнього аудиту, його статус, функціональні обов'язки та повноваження визначаються Політикою (Положенням) про внутрішній аудит  ПрАТ "СК "УНІКА" (із змінами та доповненнями), яку затверджено рішенням Наглядової Ради від 24.03.2025.

Головним завданням Департаменту внутрішнього аудиту є сприяння керівництву Компанії в ефективному здійсненні внутрішнього контролю за діяльністю структурних підрозділів Компанії, виявлення та попередження порушень, які можуть заподіяти шкоду поточній діяльності або інтересам акціонерів та клієнтів.

Процедури аудиту, які здійснював Департамент внутрішнього аудиту, відповідають Стандартам внутрішнього аудиту Групи та корпоративним вимогам; процедури внутрішнього контролю та аудиту забезпечують адекватний контроль за ризиками Компанії.

Протягом звітного року Департаментом внутрішнього аудиту страховика було частково виконано план аудиторських перевірок (із змінами та доповненнями) на 2025 рік, затверджений рішенням Наглядової Ради від 02.12.2024. Частка виконання складала 78% з огляду на обмежені аудиторські ресурси та ресурси структурних підрозділів. Наразі тривають дві внутрішні аудиторські перевірки:

За результатами усіх завершених аудиторських перевірок виявлено низку вагомих недоліків. В цілому було випущено сім внутрішніх аудиторських звітів:

Основні зауваження високого ризику стосуються регуляторних вимог щодо наявності усіх необхідних розроблених і затверджених внутрішніх положень, відповідності діяльності субагентів законодавчим вимогам, що регулюють діяльність по переддоговірній роботі та з реалізації страхових продуктів та налаштувань контролів імпорту даних та системи моніторингу коректності імпортованих даних між системами IStudio, Siebel CRM та КІС "Галактика", а саме насамперед:

Для усунення виявлених недоліків було випущено наступні рекомендації:

У 2025 році відповідальними особами ПрАТ "СК "УНІКА" було погоджено 80 рекомендацій. Станом на 31 грудня 2025 року:

За результатами аудиту діяльності Компанії Департамент внутрішнього аудиту підготував річний звіт на Аудиторський Комітет, Наглядову Раду та Правління Компанії, щопівроку звітував до Національного банку, щоквартально звітував перед Аудиторським Комітетом та Наглядовою Радою Компанії про поточний статус, були підготовлені щоквартальні оперативні звіти для Правління про статус виконання плану проведення внутрішніх аудиторських перевірок, а також щомісячні звіти про прострочені рекомендації за результатами проведених внутрішніх аудиторських перевірок. Протягом року здійснювався періодичний моніторинг виконання рекомендацій зовнішніх аудиторів.

Також протягом року оцінювалась ефективність системи внутрішнього контролю. По результатах оцінки встановлено, що система внутрішнього контролю потребує значного посилення в частині розробки, затвердження та оновлення внутрішніх положень у відповідності до регуляторних вимог, впровадження всіх контрольних процедур описаних в даних внутрішніх положеннях, імпорту даних та системи моніторингу коректності імпортованих даних між системами IStudio, Siebel CRM та КІС Галактика, а також процесу інформування клієнтів про страхові продукти та їх реалізації на страховому ринку страховими посередниками. Також потребують незначного посилення контрольні процедури в наступних процесах:

Протягом 2025 року Товариство з обмеженою відповідальністю Аудиторська фірма "ПрайсвотерхаусКуперс (Аудит)" надавало Товариству послуги з обов'язкового аудиту фінансової звітності, підготовленої відповідно до Стандартів бухгалтерського обліку МСФЗ станом на 31 грудня 2025 року та за рік, що закінчився 31 грудня 2025 року. Крім послуг з обов'язкового аудиту фінансової звітності Товариства, протягом 2025 року ТОВ Аудиторська фірма "ПрайсвотерхаусКуперс (Аудит)" надавало Товариству інші незаборонені законодавством професійні послуги, а саме: 1) послуги з ініціативного аудиту для цілей консолідації Групи УНІКА; 2) послуги з аудиту консолідованої фінансової звітності небанківської фінансової групи "Уніка Україна" станом на та за рік, що закінчився 31 грудня 2025 року; 3) послуги з аудиту річних даних звітності учасника ринку небанківських фінансових послуг станом на та за рік, що закінчився 31 грудня 2025 року, підготовлених відповідно до Правил складання та подання звітності учасниками ринку небанківських фінансових послуг до Національного банку України, затверджених Постановою Правління Національного банку України №123 від 25 листопада 2021 року зі змінами та доповненнями.

Загальна вартість послуг з обов'язкового аудиту фінансової звітності Товариства, підготовленої відповідно до Стандартів бухгалтеського обліку МСФЗ, ініціативного аудиту для цілей консолідації Групи УНІКА, аудиту консолідованої фінансової звітності небанківської фінансової групи "Уніка Україна", аудиту річних даних звітності учасника ринку небанківських фінансових послуг станом на 31 грудня 2025 року та за 2025 рік, склала 5 434 тисяч гривень (без ПДВ) за офіційним курсом української гривні до євро, встановленого Національним банком України станом на 31 грудня 2025 року.

Завдяки високiй адаптивностi бiзнесу та населення до умов вiйни та м'якiй фiскальнiй полiтицi, що пiдтримувалася масштабним мiжнародним фiнансуванням, економiка України вiдновлювалася впродовж усього минулого року. Страховi компанiї не припиняли надання своїх послуг навiть у першi днi повномасштабної вiйни. ПрАТ "СК "УНIКА" входить до складу групи UNIQA Insurance Group AG, яка забезпечує безпрецедентно високий рiвень зовнiшньої пiдтримки Товариству. Товариство займає активну соцiальну та бiзнес-позицiю i продовжує ефективну дiяльнiсть, залишаючись надiйним фiнансовим партнером для клiєнтiв. З повагою, Голова Наглядової Ради Теймур Багiров

Попри вiйну та складнi обставини, наша країна продовжує розвиватися, i страховi компанiї вiдiграють у цьому важливу роль. У цi воєннi роки ми навчилися адаптуватися до нових реалiй, оцiнювати та приймати ризики в умовах повномасштабної вiйни, а також конкурувати за клiєнтiв, надаючи їм найкращий сервiс. Команда ПрАТ "СК "УНIКА" згуртувалася навколо спiльної мети - роботи заради наших клiєнтiв та пiдтримки наших працiвникiв, а також на благо економiчної та соцiальної пiдтримки України. ПрАТ "СК "УНIКА" зберiгає високий рiвень фiнансової стiйкостi, а також неухильно дотримується ключових фiнансових нормативiв, зокрема критерiїв лiквiдностi, прибутковостi, якостi активiв, платоспроможностi та достатностi капiталу, а також нормативiв ризиковостi операцiй i якостi активiв. З повагою, Голова Правлiння Олена Ульє

Загальний обсяг нарахованих страхових премiй ПрАТ "СК "УНIКА" (далi - Компанiя) за 2025 рiк склав 4 805,8 млн грн., що в порiвняннi з минулим роком становить +26,9%. Згiдно з оперативною iнформацiєю НАСУ, за пiдсумками 2025 року Компанiя посiдає 6 мiсце на ринку з часткою 8,6%, що розрахована на пiдставi премiй, зiбраних страховиками, якi є учасниками НАСУ.

Компанiя надає послуги як медичного страхування, так i страхування майнових ризикiв та вiдповiдальностi фiзичних осiб i корпоративних клiєнтiв, включаючи провiднi українськi та мiжнароднi компанiї з рiзних галузей економiки у сферах виробництва, енергогенерацiї, IТ, торгiвлi тощо; банкiвськi установи, посольства. УНIКА спiвпрацює та надає страхове покриття пiд час страхування заставного майна та здоров'я позичальникiв великiй кiлькостi банкiв та фiнансових установ.

Планування перспектив подальшого розвитку ПрАТ "СК "УНIКА" реалiзовано у затвердженому рiшенням Наглядової Ради Планi дiяльностi страховика на 2026-2028 роки, що складено у базовому сценарiї та негативному сценарiї з врахуванням тенденцiй та макроекономiчних прогнозiв Нацiонального банку України на момент планування.

Перебiг повномасштабної вiйни та недостатнiсть мiжнародного фiнансування є основними макроекономiчними факторами впливу на розвиток Компанiї через iнфляцiйну динамiку та обмеженi можливостi економiчного розвитку країни.

Фiнансовi плани Компанiї базового сценарiю побудованi на наступних припущеннях:  

"стратегiя Компанiї полягає в активному розширеннi портфеля, зосереджуючись на вiдновленнi активного зростання в автомобiльному страхуваннi та на збереженнi лiдерства на ринку в медичному страхуваннi, одночасно керуючи страховими виплатами/процесами та контрольованими елементами прибутковостi (персонал та загальнi витрати),

"враховано вплив iнфляцiї на страхування наземних транспортних засобiв, медичне страхування, частково на страхування майна (тарифи, рiвень збитковостi),  

"враховано вплив iнфляцiї на операцiйнi витрати компанiй,

"активний розвиток бренду, маркетингових кампанiй та роботи з клiєнтами,

"подальше вiдновлення спiвпрацi iз мiжнародними страховиками за мiжнародними програмами фронтiнгу у 2026 роцi, що збiльшить кiлькiсть договорiв страхування та зумовить зростання страхової премiї, розвиток страхування воєнних ризикiв,

"планування рiвнiв дохiдностi iнвестицiй з урахування прогнозiв рiвня iнфляцiї,

"збереження платоспроможностi компанiй на рiвнi, що вiдповiдає регуляторним вимогам України та Групи.

ПрАТ "СК "УНIКА" реалiзує стратегiю розвитку вiдповiдно до пiдходiв UNIQA Group, зосереджуючись на покращеннi клiєнтських сервiсiв, цифровiзацiї та впровадженнi iнновацiй. Компанiя розвиває онлайн-платформи, впроваджує AI, пiдвищує стандарти обслуговування та персоналiзує страховi рiшення. Одночасно удосконалюються внутрiшнi процеси завдяки цифровим iнструментам, Lean-методологiям та рiшенням на базi AI алгоритмiв. Для забезпечення конкурентоспроможностi проводиться постiйний аналiз продуктового портфеля та створюються новi ринковi рiшення. Значна увага придiляється розвитку спiвробiтникiв, формуванню Agile-культури, команднiй роботi та швидкiй адаптацiї до змiн.

Маючи досвiд роботи на вiтчизняному страховому ринку з 1994 року, пiд час здiйснення дiяльностi ПрАТ "СК "УНIКА" керується найсучаснiшим європейським досвiдом та передовими практиками.

Потреби у додатковому зовнiшньому фiнансуваннi, у збiльшеннi статутного капiталу наразi у Компанiї вiдсутнi.

Залучення фiнансових ресурсiв компанiєю ПрАТ "СК "УНIКА" здiйснюється шляхом реiнвестування частини нерозподiленого прибутку.

Створення iнших юридичних осiб та/або придбання часток/акцiй iнших юридичних осiб нi Компанiєю, нi власниками iстотної участi в Компанiї не планується.  

Намiри стосовно продажу бiзнесу або щодо змiни/появи нових власникiв iстотної участi у акцiонерiв Компанiї вiдсутнi.

Згiдно iз проведеними опитуваннями клiєнтiв за результатами взаємодiї з УНIКА на рiзних етапах (вiд укладення договору до врегулювання страхових подiй), рiвень задоволеностi клiєнтiв якiстю послуг (CSI) у 2025 роцi склав 4,60 балiв iз 5 можливих. Оцiнка базується на вiдгуках 128 932 клiєнтiв. Для збору та аналiзу зворотного зв'язку вiд клiєнтiв використовувався мiжнародний сертифiкований сервiс Qualtrics (https://www.qualtrics.com/).

З початку повномасштабної вiйни UNIQA Україна та її спiвробiтники активно долучились до програм гуманiтарної допомоги та волонтерства:

Гуманiтарний Фонд Сергiя Притули

В рамках гуманiтарної мiсiї UNIQA Insurance Group AG (УНIКА Iншуранс Груп АГ) та УНIКА Україна, органiзованої у партнерствi з Благодiйним Фондом Сергiя Притули, протягом 2022-2025 рокiв було надано допомогу на загальну суму понад 4,3 млн євро.

*закупка - UNIQA Insurance Group AG (УНIКА Iншуранс Груп АГ), логiстичнi витрати - УНIКА Україна

Проєкти, реалiзованi у 2025 роцi:

Вiйськово-медичне забезпечення: медичне обладнання та тактичнi аптечки стандарту НАТО для Збройних сил України, Нацiональної гвардiї та територiальної оборони:

-Медичне обладнання - на суму 15.425.903,00 грн

-Тактична медицина (IFAK Professional Q-2824, Emergency Bandages Q-4397) - на суму 9.783.575,64 грн.

Пiдтримка освiти в прифронтових та деокупованих регiонах, проєкт Safe&Smart: технiчне оснащення освiтнiх установ для покращення та забезпечення можливостей повноцiнного гiбридного навчання у прифронтових та деокупованих регiонах.

У 2025 роцi в освiтнi заклади у Харкiвськiй, Запорiзькiй та Сумськiй областях було передано технiчне оснащення на загальну суму 7 938 746 грн:

- 133 ноутбуки

- 144 планшети

- 13 iнтерактивних панелей

- 3 комплекти проєкторiв

- 13 принтерiв.

Зокрема, допомога була надана наступним школам та освiтнiм закладам:

"Бочечкiвський заклад загальної середньої освiти I-III ступенiв,Конотопський р-н, Сумська обл.,

"Запорiзький навчально - виховальний комплекс № 67, Запорiзька обл., мiсто Запорiжжя

"ЗОШ "Балабинський лiцей "Престиж", Кушугумської селищної ради Запорiзького району Запорiзької областi

"Iнклюзивний ресурсний центр по Олександрiївському району, мiсто Запорiжжя, Запорiзька обл.,

"Гiмназiя №20 м.Запорiжжя

"Миколаївський лiцей Старовiрiвської сiльської ради Берестинського району Харкiвської областi

"Слобожанський лiцей, село Слобожанське, Берестинський р-н, Харкiвська обл.,

"Чугуєво - Бабчанський лiсовий фаховий коледж, смт.Кочеток, Чугуївський р-н, Харкiвська обл.

"Сумський ЗСО I-III ст. №26 Сумської мiської ради, мiсто Суми, Сумська область.

"Охтирська ЗОШ I-III ст.№ 2 Охтирської мiської ради,мiсто Охтирка,Сумська обл.

Фонд Мрiя (Гудименко)

Пiдтримка дитячих садкiв, якi вiдвiдують дiти з вразливих категорiй, включаючи дiтей ветеранiв вiйни та малозабезпечених сiмей (наприклад, в одному закладi 39 з 54 дiтей походять з цих груп).

У 2025 роцi було надано допомогу дитячому садочку у м. Нiжин, Чернiгiвської областi.

БО "Благодiйний Фонд Дiти Героїв"

Надання допомоги дiтям, якi втратили одного або обох батькiв внаслiдок росiйської вiйни. Програми спрямованi на надання всебiчної допомоги, яка охоплює психологiчну пiдтримку, соцiалiзацiю, освiту.

У 2025 роцi спiвробiтники УНIКА Україна долучилися до благодiйної акцiї "Новорiчне свято для дiтей Героїв", зiбравши понад 50 тис грн на новорiчнi подарунки для дiтей, якi перебувають пiд опiкою БФ "Дiти Героїв".

ВБО "Даун Синдром"

Фiнансування освiтнiх та психологiчних програм для дiтей iз синдромом Дауна

УНIКА Україна вже понад 10 рокiв є благодiйним партнером ВБО "Даун Синдром". В 2025 роцi було надано щорiчну фiнансову пiдтримку спрямовану на розвиток освiтнiх та психологiчних програм для дiтей iз синдромом Дауна та їхнiх сiмей.

УНIКА органiзовує ефективну систему корпоративного управлiння, яка забезпечує надiйне та розумне управлiння бiзнесом i вiдповiдає характеру, обсягу та складностi господарської дiяльностi Товариства, а також профiлю ризику Товариства, системної важливостi Товариства та дiяльностi Групи УНIКА.

УНIКА є великим та сумлiнним платником податкiв. За перiод з 01.01.2025 по 31.12.2025 Товариство сплатило понад 381 млн. грн. податкiв до державного бюджету України та 104 млн. грн. вiдрахувань на соцiальнi заходи (ЄСВ).

Товариство створено з метою ведення страхової дiяльностi для одержання прибутку шляхом надання послуг з усiх видiв страхового захисту майнових iнтересiв фiзичних та юридичних осiб через вiдшкодування шкоди у разi настання страхових випадкiв за рахунок грошових фондiв, що формуються шляхом сплати ними страхових платежiв (страхових внескiв, страхових премiй), а також з метою здiйснення фiнансової та iнвестицiйної дiяльностi в порядку та в межах, визначених чинним законодавством України та Статутом.

Фокусом дiяльностi ПрАТ "СК "УНIКА" є надiйнiсть та впевненiсть клiєнтiв у довгостроковому виконаннi компанiєю взятих на себе зобов'язань. ПрАТ "СК "УНIКА" пропонує страховi рiшення для корпоративних та iндивiдуальних клiєнтiв. Предметом особливої уваги Товариства був i залишається клiєнт - з його ризиками, очiкуваннями i потребами в страховому захистi. Основний акцент Товариство робитиме на системнiй роботi, полiпшеннi бiзнес-процесiв, аналiзi ризикiв, формування зваженого андеррайтерського пiдходу i скороченнi довгостроково-неприбуткових напрямiв. Товариство продовжуватиме iнвестувати в IТ-рiшення, розвивати онлайн бiзнес та команду.

Результати розвитку Товариства у звiтному 2025 роцi показали, що такi складовi гарантують успiшнi результати та розвиток, не зважаючи на усi виклики вiйськового та економiчного характеру, що мали мiсце в Українi протягом 2022-2025 рокiв.

Товариство не укладало деривативних контрактiв та не вчиняло правочинiв щодо деривативних цiнних паперiв, якi впливають на оцiнку активiв, зобов'язань, фiнансового стану i доходiв або витрат Товариства.

1) Завдання та політика особи щодо управління фінансовими ризиками, у тому числі політика щодо страхування кожного основного виду прогнозованої операції, для якої використовуються операції хеджування

Iнформацiя про завдання та полiтику емiтента щодо управлiння фiнансовими ризиками, у тому числi полiтику щодо страхування кожного основного виду прогнозованої операцiї, для якої використовуються операцiї хеджування, не надається, тому що Товариство не укладало деривативних контрактiв та не вчиняло правочинiв щодо деревативних цiнних паперiв, якi впливають на оцiнку активiв, зобов'язань, фiнансового стану i доходiв або витрат Товариства.

2) Схильність особи до цінових ризиків, кредитного ризику, ризику ліквідності та/або ризику грошових потоків

Iнформацiя про схильнiсть емiтента до цiнових ризикiв, кредитного ризику, ризику лiквiдностi та/або ризику грошових потокiв не надається, тому що Товариство не укладало деривативних контрактiв та не вчиняло правочинiв щодо деривативних цiнних паперiв, якi впливають на оцiнку активiв, зобов'язань, фiнансового стану i доходiв або витрат Товариства.

Товариство застосовує власний кодекс корпоративного управлiння, який затверджений загальними зборами акцiонерiв.

https://uniqa.ua/storage/information-products/reports-files/Code_of_Corporate_Governance_UNIQA_v.1.1.pdf

Товариство створено з метою здiйснення пiдприємницької дiяльностi для одержання прибутку шляхом надання послуг iз захисту страхових iнтересiв фiзичних та юридичних осiб (страховий захист) при страхуваннi ризикiв, пов'язаних iз здоров'ям та працездатнiстю, з володiнням, користуванням i розпорядженням майном, з вiдшкодуванням страхувальником заподiяної ним шкоди особi або її майну, а також шкоди, заподiяної юридичнiй особi, у разi настання страхових випадкiв, визначених договором страхування, за рахунок коштiв фондiв, що формуються шляхом сплати страхувальниками страхових премiй (платежiв, внескiв), доходiв вiд розмiщення коштiв таких фондiв та iнших доходiв Товариства, отриманих ним згiдно iз законодавством України. Предметом дiяльностi Товариства є страхування та надання супровiдних послуг на ринку страхування.

1) брати участь в управлiннi Товариством (в тому числi, через участь та голосування на Загальних Зборах особисто або через своїх представникiв) в порядку, визначеному цим Статутом та законом;

2) одержувати iнформацiю про дiяльнiсть Товариства. Встановлення обмеженого доступу до фiнансової звiтностi Товариства та його внутрiшнiх положень забороняється. Порядок надання iнформацiї про дiяльнiсть Товариства, а також перелiк iнформацiї з обмеженим доступом регулюється чинним законодавством України та внутрiшнiми нормативними документами Товариства;

3) брати участь у розподiлi прибутку Товариства та отримувати його частину (дивiденди);

4) вiдчужувати належнi їм акцiї без згоди iнших акцiонерiв Товариства;

5) реалiзовувати переважне право щодо розмiщуваних Товариством пiд час додаткової емiсiї акцiй простих iменних акцiй у порядку, який встановлений чинним законодавством України, якщо Загальними зборами не буде прийнято рiшення про невикористання такого права у порядку, встановленому чинним законодавством України;

6) отримувати у разi лiквiдацiї Товариства частину його майна або вартостi частини майна Товариства;

7) обирати та бути обраними до Наглядової ради, iнших органiв Товариства;

8) реалiзовувати iншi права, встановленi цим Статутом та чинним законодавством України.

Кожна проста iменна акцiя надає акцiонеру - її власнику однакову сукупнiсть прав.

Акцiонери Товариства

Пiд час пiдбору кандидатiв на посади до складу органiв управлiння Товариства обов'язково здiйснюється аналiз та перевiрка кандидатiв щодо наявностi професiйного досвiду та бездоганної дiлової репутацiї, iнформацiя про яких розкривається у порядку, встановленому законодавством України.

Дистанцiйнi загальнi збори не передбачають спiльної присутностi на них акцiонерiв (їх представникiв) та проводяться шляхом дистанцiйного заповнення бюлетенiв акцiонерами i надсилання їх до Товариства через депозитарну систему України у порядку, встановленому чинним законодавством України.

В очних Загальних Зборах акцiонер має право брати участь дистанцiйно через авторизовану електронну систему. У такому разi акцiонеру забезпечується можливiсть участi в обговореннi питань порядку денного.

Порядок ознайомлення акцiонерiв з матерiалами, з якими вони можуть ознайомитися пiд час пiдготовки до Загальних Зборiв, включаючи визначене мiсце для ознайомлення (номер кiмнати, офiсу тощо) та посадова особа товариства (у разi скликання Загальних Зборiв акцiонерами - особа, визначена такими акцiонерами), вiдповiдальна за порядок ознайомлення акцiонерiв з документами зазначаються у повiдомленнi про проведення Загальних Зборiв.

У Товариствi вiдсутня заборона брати участь у рiчних загальних зборах членам правлiння, наглядової ради та зовнiшньому аудитору. У разi необхiдностi посадовi особи та/або зовнiшнiй аудитор запрошуються на загальнi збори.

Акцiонери, якi беруть участь в загальних зборах акцiонерiв, мають можливiсть ставити уснi/письмовi запитання стосовно питань порядку денного i отримувати вiдповiдi на них.

Регламент проведення загальних зборiв визначено у Положеннi про загальнi збори акцiонерiв вiдповiдно до статтi 52 Закону України "Про акцiонернi товариства".

Протокол загальних зборiв протягом 5 (п'яти) робочих днiв з дня його складення, але не пiзнiше 10 (десяти) днiв з дати проведення загальних зборiв, розмiщується на вебсайтi Товариства.

https://uniqa.ua/shareholders/strakhova-kompaniia-uniqa/

Положення про взаємодiю з акцiонерами та iншими стейкхолдерами, Положення про корпоративного секретаря.

З метою ефективного надання iнформацiї акцiонерам та/або iнвесторам про дiяльнiсть Товариства створена посада Корпоративного секретаря Товариства.

данi вiдсутнi

Положення про взаємодiю з акцiонерами та iншими стейкхолдерами, Положення про корпоративного секретаря.

Товариством, вiдповiдно до статтi 36 Закону України "Про страхування", сформовано перелiк пов'язаних осiб.

данi вiдсутнi

Члени наглядової ради входять до складу наглядових рад у бiльш нiж 3 iнших юридичних особах мiжнародної страхової групи UNIQA Insurance Group AG.

Корпоративний секретар веде реєстрацiю протоколiв наглядової зади Товариства та її комiтетiв з обов'язковою фiксацiєю членiв, якi прийняли участь у вiдповiдному засiданнi та голосуваннi й iнших учасникiв засiдання.

У Положеннi про наглядову раду Товариства зазначено, що голова та члени наглядової ради зобов'язанi сумлiнно виконувати покладенi на них обов'язки, дотримуватися високих професiйних i етичних стандартiв пiд час виконання своїх обов'язкiв, придiляти достатньо уваги та зусиль виконанню своїх обов'язкiв.

Згiдно з Положенням про наглядову раду Товариства, члени наглядової ради в межах своєї компетенцiї мають право отримувати усю iнформацiю (на пiдставi попереднього запиту), необхiдну членам наглядової ради для виконання своїх функцiй.

Наглядова рада щорiчно готує звiти про свою дiяльнiсть. Правлiння Товариства пiдзвiтне Загальним Зборам i Наглядовiй Радi.

У Положеннi про наглядову раду Товариства зазначено, що наглядова рада не бере участi у поточному управлiннi Товариством. У Статутi Товариства розмежовується виключна компетенцiя наглядової ради Товариства та виключна компетенцiя правлiння.

Члени наглядової ради мають вiдповiдати критерiям професiйної належностi, а також наявностi знань та освiти, професiйних навичок, функцiональної компетенцiї, досвiду та iнших характеристик, необхiдних для виконання обов'язкiв передбачених Законом, Статутом та Положенням про наглядову раду. Всi члени наглядової ради, в тому числi незалежнi директори, повиннi володiти повною цивiльною дiєздатнiстю, вiдповiдати квалiфiкацiйним вимогам щодо дiлової репутацiї i професiйної придатностi та вiдповiдати iншим вимогам законодавства України. Не менше половини членiв наглядової ради повиннi мати досвiд роботи у фiнансовому секторi не менше трьох рокiв. Кiлькiсний склад наглядової ради визначається Статутом, що вiдповiдає потребам Товариства, розмiру та ступеню складностi його дiяльностi.

Положенням про наглядову раду Товариства визначено лише критерiї, яким мають вiдповiдати члени наглядової ради, оскiльки цього достатньо для обрання членiв наглядової ради та її подальшого функцiонування.

Члени наглядової ради мають вiдповiдати критерiям професiйної належностi, а також наявностi знань та освiти, професiйних навичок, функцiональної компетенцiї, досвiду та iнших характеристик, необхiдних для виконання обов'язкiв передбачених Законом, Статутом та Положенням про наглядову раду. До складу наглядової ради обираються акцiонери або особи, якi представляють їхнi iнтереси та/або незалежнi директори. Всi члени наглядової ради, в тому числi незалежнi директори, повиннi володiти повною цивiльною дiєздатнiстю, вiдповiдати квалiфiкацiйним вимогам щодо дiлової репутацiї i професiйної придатностi та вiдповiдати iншим вимогам законодавства України. Не менше половини членiв наглядової ради повиннi мати досвiд роботи у фiнансовому секторi не менше трьох рокiв. Особи, якi входять до складу наглядової ради страховика, вступають на посаду пiсля їх погодження Нацiональним банком України, якщо iнше не встановлено законодавством. Члени наглядової ради обираються на три роки.

Здiйснюється у розрiзi вiдповiдностi наступним критерiям: критерiям професiйної належностi, а також наявностi знань та освiти, професiйних навичок, функцiональної компетенцiї, досвiду та iнших характеристик, необхiдних для виконання обов'язкiв передбачених Законом, Статутом та Положенням про наглядову раду. Членом наглядової ради не може бути особа, яка є дiючим: народним депутатом України, членом Кабiнету Мiнiстрiв України, керiвником центральних та мiсцевих органiв виконавчої влади, органiв мiсцевого самоврядування, вiйськовослужбовцем, нотарiусом, посадовою особою органiв прокуратури, суду, служби безпеки, Нацiональної полiцiї, державним службовцем; особою, якiй суд заборонив займатись видом дiяльностi, яким займається Товариство; особою, яка має непогашену судимiсть за злочини проти власностi, службовi чи господарськi злочини. Товариство перед призначенням особи на посаду перевiряє її вiдповiднiсть вимогам щодо професiйної придатностi, дiлової репутацiї, а незалежних членiв наглядової ради - також вимогам щодо незалежностi. Окрiм цього, члени наглядової ради зобов'язанi брати самовiдвiд пiд час прийняття рiшень, стосовно яких вони мають конфлiкт iнтересiв; уникати та вживати заходiв до запобiгання виникненню конфлiктiв iнтересiв та сприяти їх врегулюванню; повiдомляти наглядову раду про всi випадки, в яких може виникнути конфлiкт iнтересiв; дотримуватися правил, встановлених Товариством щодо умов зберiгання, безпеки та поширення iнформацiї з обмеженим доступом; не розголошувати та не використовувати на свою власну користь чи на користь третiх осiб конфiденцiйну iнформацiю, про яку їм стало вiдомо пiд час виконання обов'язкiв голови та або члена наглядової ради Товариства; зберiгати страхову та комерцiйнi таємницю, конфiденцiйну iнформацiю, яка стала їм вiдома в ходi виконання обов'язкiв члена наглядової ради. Голова та члени наглядової ради вступають на посаду пiсля їх погодження Нацiональним банком.

Зовнiшнi радники не залучаються, оскiльки потреба у цьому вiдсутня. До складу наглядової ради обираються акцiонери або особи, якi представляють їхнi iнтереси та/або незалежнi директори.

Статутом та внутрiшнiми документами Товариства не передбачено розроблення планiв наступництва для членiв наглядової ради та правлiння, оскiльки потреба у цьому вiдсутня.

Полiтика щодо рiзноманiття складу наглядової ради та правлiння не затверджувалася. Товариство у своїй дiяльностi дотримується Полiтики рiзноманiття групи UNIQA Insurance Group AG, Полiтики безбар'єрностi Товариства i Кодексу етичної поведiнки Товариства.

Вiдсотковий показник чоловiчого складу наглядової ради Товариства складає 87.5%.

Товариство не є публiчним акцiонерним товариством, тому вимога щодо кiлькостi незалежних директорiв не є обов'язковою згiдно iз Законом України "Про акцiонернi товариства".

Товариство усебiчно сприяє в швидкiй адаптацiї новообраних членiв наглядової ради Товариства, а також у збереженнi та розвитку їх професiйних навичок.

Наглядова рада не розробляє план навчання, який визначає, з яких питань необхiдно пройти додаткове навчання її членам, оскiльки в цьому вiдсутня необхiднiсть. Члени наглядової ради сумлiнно виконують свої обов'язки та самостiйно навчаються, виходячи з потреб здiйснення своїх обов'язкiв.

Голова наглядової ради обраний загальними зборами акцiонерiв простою бiльшiстю голосiв з представникiв акцiонерiв.

Акцiями Товариства володiють усього два акцiонери, представники яких входять до складу наглядової ради Товариства. Тому, голова наглядової ради може вiльно комунiкувати з акцiонерами та/або представниками акцiонерiв.

Вiдповiдно до Положення про наглядову раду Товариства голова наглядової ради: керує та органiзовує роботу наглядової ради та здiйснює контроль за реалiзацiєю плану роботи; скликає засiдання наглядової ради та головує на них; забезпечує контроль за виконанням наглядовою радою та правлiнням рiшень загальних зборiв та наглядової ради; видає обов'язковi для виконання всiма членами наглядової ради, правлiнням та працiвниками Товариства розпорядження з питань, що належать до його компетенцiї; органiзовує роботу зi створення комiтетiв наглядової ради, висування членiв наглядової ради до складу комiтетiв, а також координує дiяльнiсть, зв'язки мiж наглядовою радою та з iншими органами i посадовими особами Товариства; пропонує до затвердження кандидатуру на посаду корпоративного секретаря; здiйснює iншi функцiї, необхiднi для органiзацiї дiяльностi наглядової ради спрямованi на досягнення мети Товариства.

01.12.2023 р. призначено корпоративним серетарем Товариства Мiнiну Вiкторiю Степанiвну.

Рiшеннями наглядової ради Товариства вiд 05.04.2024р. i 25.06.2024р. створенi комiтети наглядової ради, а саме: створений Комiтет з питань аудиту Наглядової Ради ПрАТ "СК "УНIКА". Обрано склад Комiтету з питань аудиту. Затверджене Положення про Комiтет з питань аудиту; - створений Комiтет з управлiння ризиками Наглядової Ради ПрАТ "СК "УНIКА". Обрано склад Комiтету з управлiння ризиками. Затверджене Положення про Комiтет з управлiння ризиками; - створений Комiтет з питань винагород та призначень Наглядової Ради ПрАТ "СК "УНIКА". Обрано склад Комiтету з питань винагород та призначень. Затверджене Положення про Комiтет з питань винагород та призначень.

Комiтет з питань аудиту формується з числа членiв наглядової ради, бiльшiсть з яких є незалежними. Щонайменше один член Комiтету повинен мати спецiальнi знання та/або досвiд у сферi зовнiшнього та/або внутрiшнього аудиту, аудиту фiнансової звiтностi та бухгалтерського облiку.

Члени комiтету з питань аудиту входять до складу iнших комiтетiв наглядової ради Товариства.

Комiтет з питань винагород та призначень формується з числа членiв наглядової ради, бiльшiсть з яких є незалежними.

Комiтет з питань винагород та призначень формується з числа членiв наглядової ради, бiльшiсть з яких є незалежними.

Комiтет з управлiння ризиками формується з числа членiв наглядової ради, бiльшiсть з яких є незалежними.

Правлiння Товариства розробляє проект стратегiї Товариства, а наглядова рада затверджує та контролює реалiзацiю стратегiї Товариства.

Наглядова рада визначає ключовi показники ефективностi правлiнню.

Правлiння звiтує наглядовiй радi про прогрес у впровадженнi стратегiї Товариства щоквартально.

На постiйнiй основi в Товариствi проводяться робочi зустрiчi та наради членiв правлiння з членами наглядової ради - представниками акцiонерiв щодо обговорення як питань поточної дiяльностi Товариства, так i стратегiчних заходiв, впровадження яких має значний вплив на загальний результат дiяльностi Товариства.

Рада директорiв у Товариствi вiдсутня, так як Товариство має дворiвневу структуру управлiння i виконавчим органом є Правлiння Товариства.

Рада директорiв у Товариствi вiдсутня, так як Товариство має дворiвневу структуру управлiння i виконавчим органом є Правлiння Товариства.

Рада директорiв у Товариствi вiдсутня, так як Товариство має дворiвневу структуру управлiння i виконавчим органом є Правлiння Товариства.

Рада директорiв у Товариствi вiдсутня, так як Товариство має дворiвневу структуру управлiння i виконавчим органом є Правлiння Товариства.

Рада директорiв у Товариствi вiдсутня, так як Товариство має дворiвневу структуру управлiння i виконавчим органом є Правлiння Товариства.

Рада директорiв у Товариствi вiдсутня, так як Товариство має дворiвневу структуру управлiння i виконавчим органом є Правлiння Товариства.

Рада директорiв у Товариствi вiдсутня, так як Товариство має дворiвневу структуру управлiння i виконавчим органом є Правлiння Товариства.

Розмiр винагороди кожного члена наглядової ради затверджується рiшенням загальних зборiв акцiонерiв Товариства та/або Договором. Порядок виплати винагороди членiв наглядової ради визначається Статутом, Положенням про винагороду членiв наглядової ради Товариства, а також цивiльно-правовим чи трудовим договором (контрактом), що укладається з членом наглядової ради. Винагорода членам правлiння Товариства є справедливою компенсацiєю за виконання ними покладених на них посадових обов'язкiв. Винагорода розумно обгрунтована стосовно аналогiчних (або спiвмiрних) ринкових показникiв розмiрiв i умов виплати винагороди. Розмiр винагороди членiв правлiння встановлюється наглядовою радою.

Рiшення щодо виплати винагороди приймається з урахуванням прийнятих Товариством ризикiв i результатiв такого прийняття, фiнансового результату дiяльностi Товариства, у вiдповiдностi до внутрiшнiх положень Товариства та чинного законодавства України.

Розмiр винагороди кожного члена наглядової ради затверджується рiшенням загальних зборiв акцiонерiв Товариства та/або Договором. Порядок виплати винагороди членiв наглядової ради визначається Статутом, Положенням про винагороду членiв наглядової ради Товариства, а також цивiльно-правовим чи трудовим договором (контрактом), що укладається з членом наглядової ради. Винагорода членiв наглядової ради не залежить вiд досягнення особою фiнансових показникiв.

Загальнi пiдходи до розкриття iнформацiї в Товариствi розкриваються в наступних документах, що розмiщенi на сайтi Товариства - Статут, Положення про систему управлiння, Кодекс корпоративного управлiння тощо.

Вiдповiдно до Статуту Товариства, до виключної компетенцiї наглядової ради належить: органiзацiя контролю за фiнансово-господарською дiяльнiстю Товариства, а також за виконанням правлiнням рiшень загальних зборiв та наглядової ради; забезпечення функцiонування належної системи внутрiшнього та зовнiшнього контролю за фiнансово-господарською дiяльнiстю Товариства; монiторинг та контроль подання фiнансової звiтностi, системи внутрiшнього аудиту та контролю, включаючи розгляд звiтiв внутрiшнього аудиту, комплаєнсу, управлiння ризиками, розробка пропозицiй та рекомендацiй щодо її вдосконалення з метою встановлення певних принципiв, вимог, цiлей, стандартiв, лiмiтiв тощо, щодо стратегiї, напрямiв бiзнесу та функцiонування Товариства; здiйснення контролю за ефективнiстю зовнiшнього аудиту, об'єктивнiстю та незалежнiстю аудитора; здiйснення контролю за усуненням недолiкiв, виявлених Нацiональним банком України, iншими органами, якi вiдповiдно до закону в межах своєї компетенцiї здiйснюють нагляд за дiяльнiстю Товариства, та суб'єктом аудиторської дiяльностi за результатами проведення аудиту фiнансової звiтностi (консолiдованої фiнансової звiтностi) Товариства; розгляд аудиторського звiту, пiдготовленого суб'єктом аудиторської дiяльностi за результатами аудиту фiнансової звiтностi (консолiдованої фiнансової звiтностi) Товариства, затвердження та надання рекомендацiй загальним зборам за результатами розгляду аудиторського звiту суб'єкта аудиторської дiяльностi щодо фiнансової звiтностi Товариства для прийняття рiшення щодо нього.

https://uniqa.ua/shareholders/strakhova-kompaniia-uniqa/

Регламентовано внутрiшнiми нормативними документами Товариства. Система внутрiшнього контролю в Товариствi включає в себе не лише дiяльнiсть пiдроздiлiв, що виконують контрольнi функцiї, а реалiзується на всiх органiзацiйних рiвнях в Товариствi, при застосуваннi трьох лiнiй захисту.

Наглядова рада Товариства виконує функцiю стратегiчного нагляду, вiдповiдає за дiяльнiсть пiдроздiлiв другої та третьої лiнiї захисту. Наглядова рада Товариства забезпечує функцiонування системи внутрiшнього контролю Товариства та контроль її ефективностi шляхом: затвердження органiзацiйної структури Товариства, включаючи структури управлiння ризик-менеджменту, управлiння комплаєнс, управлiння вiдповiдального актуарiя i управлiння внутрiшнього аудиту, порядку їх пiдпорядкування та звiтування наглядовiй радi Товариства, а також порядку взаємодiї цих пiдроздiлiв з правлiнням Товариства.

Начальник департаменту комплаєнс контролю та Головний ризик-менеджер функцiонально та органiзацiйно вiдокремленi вiд iнших пiдроздiлiв (керiвникiв пiдроздiлiв) Товариства (першої та третьої лiнiї захисту). Начальник департаменту комплаєнс контролю та Головний ризик-менеджер пiдпорядковується наглядовiй радi Товариства та подають їй звiти щодо функцiонування в Товариствi системи внутрiшнього контролю та комплаєнс-ризику у термiни, визначенi нормативно-правовими актами НБУ та внутрiшнiми документами Товариства.

Полiтика управлiння ризиками Товариства затверджена рiшенням наглядової ради Товариства та представляє систему управлiння ризиками Товариства, яка визначає, оцiнює та контролює основнi короткостроковi та довгостроковi ризики, на якi наражається Страховик в своїй дiяльностi, а також пов'язанi з даними ризиками вимоги щодо платоспроможностi.

Декларацiя схильностi до ризикiв Товариства є складовою частиною Стратегiї управлiння ризиками Товариства, яка затверджена рiшенням наглядової ради Товариства.

Головний ризик-менеджер щоквартально та щорiчно подає звiти про ризики наглядовiй радi Товариства. Наглядова рада є головним користувачем звiтностi про ризики, формує запити та забезпечує отримання iнформацiї, необхiдної для виконання своїх функцiй. Наглядова рада Товариства може вимагати надання пояснень вiд членiв правлiння Товариства, головного ризик-менеджера, якщо звiтнiсть про ризики не вiдповiдає вимогам щодо звiтностi.

Кодекс етичної поведiнки Товариства затверджений рiшенням правлiння Товариства.

Якщо посадовiй особi стане вiдомо про порушення норм законодавства або постiйнi порушення Кодексу поведiнки, вона iнформує свого керiвника та пiдроздiл Комплаєнс. Повiдомлення може бути надане телефоном, електронною поштою, листом або через платформу повiдомлень про порушення (Whistleblowing Platform), яка була створена спецiально з цiєю метою. Усi повiдомлення можуть надходити як особисто, так i анонiмно. Сповiщення обробляються конфiденцiйно та перевiряються належним чином. Кожне звернення буде розглядатися конфiденцiйно, а за запитом - також i анонiмно. Товариство гарантує особливий захист та пiдтримку кожному, хто подає обгрунтовану скаргу чи повiдомлення вiдверто i добросовiсно. Для повiдомлення про незаконнi дiї чи порушення Кодексу поведiнки можна звертатися до Департаменту комплаєнс контролю: Електронна пошта: compliance@uniqa.ua. Телефон: (+38 044) 225 6000. Whistleblowing system: https://uniqagroup.whistleblowernetwork.net/frontpage.

Антикорупцiйна програма Товариства затверджена рiшенням правлiння Товариства.

Полiтика виявлення, запобiгання та управлiння конфлiктами iнтересiв Товариства затверджена рiшенням правлiння Товариства.

Вiдповiдно до Статуту Товариства, наглядова рада здiйснює щорiчну самооцiнку ефективностi дiяльностi наглядової ради загалом та кожної особи, яка входить до складу наглядової ради, зокрема, оцiнку ефективностi дiяльностi комiтетiв наглядової ради, оцiнку вiдповiдностi колективної придатностi наглядової ради, а також вжиття заходiв для удосконалення механiзмiв дiяльностi наглядової ради за результатами такої оцiнки. Оцiнка органiв управлiння Товариства зазначена в Кодексi корпоративного управлiння Товариства.

За пiдсумками оцiнки (за необхiдностi) формується План дiй щодо вдосконалення корпоративного управлiння, який затверджується наглядовою радою. План дiй повинен мiстити конкретнi цiлi та заходи, спрямованi на покращення практик корпоративного управлiння, усунення виявлених недолiкiв та пiдвищення ефективностi роботи органiв управлiння.

Вiдповiдна вимога вiдсутня. Нормативно-правовi акти НБУ, а також Закон України "Про акцiонернi товариства" не мiстять вiдповiднi положення та не визначають вимоги щодо її дотримання. Для забезпечення об'єктивностi оцiнки корпоративного управлiння Товариство може залучати незалежного зовнiшнього експерта.

1. Обрання лiчильної комiсiї загальних зборiв.

2. Обрання Головуючого на Загальних Зборах.

3. Затвердження рiчного звiту Товариства, в тому числi затвердження результатiв фiнансово-господарської дiяльностi Товариства.

4. Затвердження рiчної фiнансової звiтностi Товариства за 2024 рiк.

5. Про затвердження розподiлу прибутку i збиткiв Товариства за 2024 рiк.

6. Прийняття рiшення про виплату дивiдендiв за простими акцiями Товариства, затвердження розмiру рiчних дивiдендiв, та способу їх виплати.

7. Розгляд висновкiв аудиторського звiту суб'єкта аудиторської дiяльностi та затвердження заходiв за результатами розгляду такого звiту.

8. Розгляд звiту Наглядової Ради та прийняття рiшення за результатами розгляду такого звiту.

9. Затвердження звiту про винагороду членiв Наглядової Ради та Правлiння Товариства.

10. Затвердження винагороди (бонусу) Головi Наглядової ради Товариства.

11. Внесення змiн до Статуту Товариства, шляхом викладення Статуту в новiй редакцiї. Визначення уповноваженої особи на пiдписання нової редакцiї Статуту та на здiйснення дiй з державної реєстрацiї нової редакцiї Статуту.

12. Про доцiльнiсть внесення змiн до положення про Загальнi Збори, Наглядову Раду, Правлiння.

13. Про доцiльнiсть внесення змiн до положення про винагороду голови та членiв Наглядової Ради.

14. Про вчинення значних правочинiв.

15. Про попереднє схвалення значних правочинiв, що можуть укладатись Товариством протягом одного (1) року з дати прийняття такого рiшення.

16. Визначення основних напрямiв дiяльностi Страховика та прийняття рiшення про розширення обсягу лiцензiї.

17. Затвердження принципiв (кодексу) корпоративного управлiння Товариства.

1. Обрати на строк до завершення загальних зборiв лiчильну комiсiю у складi Голови лiчильної комiсiї панi Вiкторiї Мiнiної та члена лiчильної комiсiї панi Анну Якимчук.

2. Обрати Головуючим на Зборах - пана Артема Сокурова.

3. Затвердити рiчний звiт за 2024 рiк та результати фiнансово-господарської дiяльностi за 2024 рiк.

4. Затвердити рiчну фiнансову звiтнiсть Товариства за 2024 рiк.

5. Затвердити чистий прибуток Товариства за 2024 рiк у сумi 433 614 754,85 грн. (Чотириста тридцять три мiльйони шiстсот чотирнадцять тисяч сiмсот п'ятдесят чотири гривнi 85 копiйок).

Розподiлити частину чистого прибутку Товариства за 2024 рiк у сумi 237 085 500,00 грн. (що становить 5 000 000 євро за курсом Нацiонального банку України на дату 25.04.2025) та направити її на виплату дивiдендiв Акцiонерам.

6. Прийняти рiшення про виплату дивiдендiв Акцiонерам за простими iменними акцiями Товариства вiдповiдно до перелiку осiб, якi мають право на отримання дивiдендiв згiдно з чинним законодавством.

Затвердити розмiр дивiдендiв у загальнiй сумi 237 085 500,00 грн. i становить  60 994,4687419 грн. на одну просту iменну акцiю Товариства.

Виплату дивiдендiв провести пiсля утримання належних податкiв вiдповiдно до чинного податкового законодавства та у строки i в порядку, встановленому законодавством України.

Спосiб виплати - безпосередньо акцiонерам.

7. Взяти до уваги та визнати висновки звiту ТОВ АФ "ПрайсвотерхаусКуперс (АУДИТ)" про аудит фiнансової звiтностi ПрАТ "СК "УНIКА" за 2024 р.

За результатами розгляду, висновки аудиторського звiту ТОВ АФ "ПрайсвотерхаусКуперс (АУДИТ)" не потребують вжиття додаткових заходiв, а тому не затверджувати заходи за результатами розгляду такого звiту.

8. Затвердити звiт Наглядової ради Товариства за 2024 рiк.

Визнати дiяльнiсть Наглядової Ради ПрАТ "СК "УНIКА" задовiльною та такою, що вiдповiдає метi та напрямкам дiяльностi Товариства та не потребує вжиття додаткових заходiв за результатами розгляду Звiту Наглядової Ради Товариства за 2024 р.

9. Перенести розгляд питання про затвердження звiту про винагороду членiв Наглядової ради та Правлiння Товариства на наступнi Загальнi збори акцiонерiв.

10. Затвердити виплату бонусу Головi Наглядової ради Товариства.

11. Внести змiни до Статуту Товариства у зв'язку з приведенням окремих положень Статуту у вiдповiднiсть до вимог чинного законодавства, шляхом викладення Статуту в новiй редакцiї та затвердити змiни та запропоновану нову редакцiю Статуту Товариства.

Уповноважити Голову Правлiння Товариства Ульє О.В. пiдписати нову редакцiю Статуту ПРИВАТНОГО АКЦIОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "СТРАХОВА КОМПАНIЯ "УНIКА".

Уповноважити Голову Правлiння Товариства Ульє О.В. здiйснити заходи, що необхiднi для державної реєстрацiї Статуту в новiй редакцiї, а також внесення змiн до вiдомостей про юридичну особу, що мiстяться в Єдиному державному реєстрi юридичних осiб, фiзичних осiб-пiдприємцiв та громадських формувань в порядку, передбаченому законодавством України з правом передоручення цих повноважень.

12. Внести змiни до Положення про Загальнi збори та затвердити його в новiй редакцiї.

Внести змiни до Положення про Наглядову раду та затвердити його в новiй редакцiї.

Внести змiни до Положення про Правлiння та затвердити його в новiй редакцiї.

Уповноважити Голову Правлiння Товариства на пiдписання внутрiшнiх положень Товариства про Загальнi збори, Наглядову раду, Правлiння.

13. Визнати актуальним Положення про винагороду членiв Наглядової Ради ПрАТ "СК "УНIКА", затверджене рiшенням Загальних Зборiв Акцiонерiв вiд 26.04.2024 (Протокол №231), та таким, що не потребує внесення змiн.

14. Перенести розгляд питання про надання згоди на вчинення та/або схвалення значних правочинiв (правочинiв зi страхування) на наступнi Загальнi збори акцiонерiв, у разi виникнення вiдповiдних пiдстав.

15. Надати попереднє схвалення Загальними зборами Акцiонерiв та погодити укладення значних правочинiв зi страхування, якi можуть укладатися Товариством з "28" квiтня 2025 року по "28" квiтня 2026 року з ТОВ "НОВА ПОШТА" (код ЄДРПОУ 31316718), кожен з яких перевищуватиме 25 або 50% активiв Товариства за даними останньої рiчної фiнансової звiтностi, та гранична вартiсть яких не перевищуватиме 5 (п'ять) млрд. грн.

Надати попереднє схвалення Загальними зборами Акцiонерiв та погодити укладення значних правочинiв зi страхування, якi можуть укладатися Товариством з "28" квiтня 2025 року по "28" квiтня 2026 року з АТ "УКРСИББАНК" (код ЄДРПОУ 09807750), кожен з яких перевищуватиме 25 або 50% активiв Товариства за даними останньої рiчної фiнансової звiтностi, та гранична вартiсть яких не перевищуватиме 5 (п'ять) млрд. грн.

Надати попереднє схвалення Загальними зборами Акцiонерiв та погодити укладення значних правочинiв зi страхування, якi можуть укладатися Товариством з "28" квiтня 2025 року по "28" квiтня 2026 року з ТОВ "АШАН УКРАЇНА ГIПЕРМАРКЕТ" (код ЄДРПОУ 35442481), кожен з яких перевищуватиме 25 або 50% активiв Товариства за даними останньої рiчної фiнансової звiтностi, та гранична вартiсть яких не перевищуватиме 5 (п'ять) млрд. грн.

Надати попереднє схвалення Загальними зборами Акцiонерiв та погодити укладення значних правочинiв зi страхування, якi можуть укладатися Товариством з "28" квiтня 2025 року по "28" квiтня 2026 року з АКЦIОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ "ПЕРШИЙ УКРАЇНСЬКИЙ МIЖНАРОДНИЙ БАНК" (код ЄДРПОУ 14282829), кожен з яких перевищуватиме 25 або 50% активiв Товариства за даними останньої рiчної фiнансової звiтностi, та гранична вартiсть яких не перевищуватиме 5 (п'ять) млрд. грн.

Надати попереднє схвалення Загальними зборами Акцiонерiв та погодити укладення значних правочинiв, якi можуть укладатися Товариством в процесi звичайної господарської дiяльностi, зокрема, в рамках страхової, iнвестицiйної та фiнансової дiяльностi в перiод з "28" квiтня 2025 року по "28" квiтня 2026 року, включаючи, але не обмежуючись договори страхування, договори перестрахування, договори з банками-партнерами, тощо та ринкова вартiсть майна або послуг, що є предметом за такими договорами перевищуватиме 25 або 50 вiдсоткiв вартостi активiв Товариства за даними останньої рiчної фiнансової звiтностi Товариства, та гранична сукупна вартiсть яких складе 25 (двадцять п'ять) млрд. грн.

Уповноважити Голову Правлiння та/або одного з членiв Правлiння ПрАТ "СК "УНIКА" та/або  уповноваженого працiвника на пiдписання таких значних правочинiв (значних правочинiв зi страхування) вiдповiдно до повноважень, наданих Статутом Товариства.

16. Визначити основнi напрями дiяльностi Товариства вiдповiдно до стратегiї.

Залишити без змiн дiючий обсяг лiцензiї на здiйснення страхової дiяльностi.

17. Затвердити Кодекс корпоративного управлiння Товариства в новiй редакцiї (версiя 1.0).

Уповноважити Голову Правлiння Товариства на пiдписання Кодексу корпоративного управлiння Товариства

1. Обрання лiчильної комiсiї загальних зборiв.

2. Обрання Головуючого та Секретаря на Загальних Зборах.

3. Про призначення суб'єкта аудиторської дiяльностi для надання послуг з обов'язкового аудиту фiнансової звiтностi.

4. Про внесення змiн до рiшення про розподiл прибутку i збиткiв Товариства за 2024 рiк.

5. Прийняття рiшення про виплату дивiдендiв за простими акцiями Товариства, затвердження розмiру дивiдендiв, та способу їх виплати.

6. Внесення змiн до Статуту Товариства, шляхом викладення Статуту в новiй редакцiї. Визначення уповноваженої особи на пiдписання нової редакцiї Статуту та на здiйснення дiй з державної реєстрацiї нової редакцiї Статуту.

7. Затвердження звiту про винагороду членiв Наглядової Ради.

8. Про доцiльнiсть внесення змiн до положення про винагороду голови та членiв Наглядової Ради.

9. Про затвердження Положення про взаємодiю з акцiонерами та iншими стейкхолдерами Товариства.

1. Обрати на строк до завершення загальних зборiв лiчильну комiсiю у складi Голови лiчильної комiсiї панi Вiкторiї Мiнiної та члена лiчильної комiсiї панi Анну Якимчук.

2. Обрати Головуючим на Зборах - пана Артема Сокурова; Секретарем Зборiв - панi Вiкторiю Мiнiну.

3. Керуючись ст. 30 Закону України "Про аудит фiнансової звiтностi та аудиторську дiяльнiсть" (зi змiнами), враховуючи рекомендацiї Аудиторського комiтету, Наглядової Ради та Правлiння, продовжити строк виконання завдання з обов'язкового аудиту фiнансової звiтностi Товариства (в тому числi консолiдованої звiтностi Небанкiвської фiнансової групи "УНIКА Україна") за 2025-2026 звiтнi роки суб'єктом аудиторської дiяльностi ТОВ АФ "ПрайсвотерхаусКуперс (АУДИТ)", код ЄДРПОУ 21603903, якого було вперше призначено Загальними Зборами Акцiонерiв 27.10.2021.

4. Затвердити чистий прибуток Товариства за 2024 рiк у сумi 433 614 754,85 грн. (Чотириста тридцять три мiльйони шiстсот чотирнадцять тисяч сiмсот п'ятдесят чотири гривнi 85 копiйок). Розподiлити частину чистого прибутку Товариства за 2024 рiк у сумi 237 085 500,00 грн. (що становить 5 000 000 євро за курсом Нацiонального банку України на дату 25.04.2025) та направити її на виплату дивiдендiв Акцiонерам. Iншу частину чистого прибутку за 2024 рiк у сумi 196 529 254,85 грн. залишити нерозподiленою.

5. Прийняти рiшення про виплату дивiдендiв Акцiонерам за простими iменними акцiями Товариства вiдповiдно до перелiку осiб, якi мають право на отримання дивiдендiв згiдно з чинним законодавством.

Розподiлити частину чистого прибутку за 2024 рiк у сумi 196 529 254,85 грн. (нерозподiлений прибуток за 2024 рiк), спрямувавши на виплату дивiдендiв у сумi 196 529 254,85 грн., що становить 50 560,65213532 грн. на одну просту iменну акцiю Товариства.

Виплату дивiдендiв провести пiсля утримання належних податкiв вiдповiдно до чинного податкового законодавства та у строки i в порядку, встановленому законодавством України.

Спосiб виплати - безпосередньо акцiонерам.

6. Внести змiни до Статуту Товариства у зв'язку з оновленням iнформацiї про Акцiонерiв Товариства, шляхом викладення Статуту в новiй редакцiї та затвердити змiни та запропоновану нову редакцiю Статуту Товариства.

Уповноважити Голову Правлiння Товариства Ульє О.В. пiдписати нову редакцiю Статуту ПРИВАТНОГО АКЦIОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "СТРАХОВА КОМПАНIЯ "УНIКА".

Уповноважити Голову Правлiння Товариства Ульє О.В. здiйснити заходи, що необхiднi для державної реєстрацiї Статуту в новiй редакцiї, а також внесення змiн до вiдомостей про юридичну особу, що мiстяться в Єдиному державному реєстрi юридичних осiб, фiзичних осiб-пiдприємцiв та громадських формувань, та якi пов'язанi зi змiною Акцiонера та вiдомостей про нього, в порядку, передбаченому законодавством України з правом передоручення цих повноважень.

7. Затвердити звiт про винагороду Наглядової ради Товариства за 2024 рiк.

8. Внести змiни до Положення про винагороду членiв Наглядової Ради ПрАТ "СК "УНIКА" та затвердити в новiй редакцiї; версiя 2.0.

Уповноважити Голову Правлiння Товариства на пiдписання внутрiшнього Положення про винагороду членiв Наглядової Ради.

9. Затвердити Положення про взаємодiю з акцiонерами та iншими стейкхолдерами Товариства (версiя 1.0).

Уповноважити Голову Правлiння на пiдписання Положення про взаємодiю з акцiонерами та iншими стейкхолдерами Товариства.

1. Обрання лiчильної комiсiї загальних зборiв.

2. Обрання Головуючого та Секретаря на Загальних Зборах.

3. Затвердження додаткової винагороди Головi Наглядової ради Товариства.

4. Затвердження принципiв (кодексу) корпоративного управлiння Товариства.

1. Обрати на строк до завершення загальних зборiв лiчильну комiсiю у складi Голови лiчильної комiсiї панi Анну Якимчук та члена лiчильної комiсiї панi Юлiю Самборську.

2. Обрати Головуючим на Зборах - пана Артема Сокурова; Секретарем Зборiв - панi Анну Якимчук.

3. Затвердити виплату спецiального бонусу Головi Наглядової ради Товариства.

4. Внести змiни до Кодексу корпоративного управлiння ПрАТ "СК "УНIКА" та затвердити в новiй редакцiї; версiя 1.1.

Уповноважити Голову Правлiння Товариства на пiдписання Кодексу корпоративного управлiння Товариства.

Протягом звітного періоду Наглядова рада розглянула основні напрями діяльності Товариства та ухвалила рішення, спрямовані на забезпечення стабільного корпоративного управління, належного контролю та відповідності регуляторним вимогам. Наглядова рада затвердила результати внутрішнього аудиту, розглянула регулярні звіти щодо фінансового стану та виконання Плану діяльності Товариства, платоспроможності, розглянула проміжні та річні звіти з управління ризиками й актуарних розрахунків, внутрішнього аудиту та комплаєнс контролю. Було схвалено зміни та оновлення внутрішніх політик, процедур і положень, що визначають роботу Ключових Функцій, Комітетів, Корпоративного секретаря та інших структурних елементів системи управління. У частині договірної діяльності Наглядова рада затвердила низку значних правочинів, пов’язаних зі страхуванням, укладенням або змінами договорів оренди ЦО в м. Києві та договорів про надання аудиторських чи правничих послуг. Визначено уповноважених осіб на підписання відповідних документів. У кадровому блоці Наглядова рада ухвалювала рішення щодо умов трудових договорів, рівня винагороди і преміювання працівників, а також здійснювала періодичну оцінку відповідності кваліфікаційним вимогам Ключових осіб і членів Правління. Було розглянуто та затверджено звіти про діяльність Ключових осіб і членів Правління, Корпоративного секретаря і звіти про винагороди Правління та Наглядової ради, а також забезпечено підготовку документів для подання на Загальні збори акціонерів. Щодо структури управління, Наглядова рада затвердила зміни до організаційної структури Товариства, приймала рішення щодо створення, ліквідації та реорганізації структурних і відокремлених підрозділів. Наглядова рада також ухвалювала річні й періодичні плани діяльності Товариства, плани внутрішнього аудиту, комплаєнс-план, бюджет та плани роботи самої Ради на наступні періоди. Розглядалися питання правового характеру, спеціальні теми, регуляторна звітність, а також питання підготовки та проведення чергових і позачергових Загальних зборів акціонерів. Крім того, було здійснено визначення параметрів виплати дивідендів, затверджено річну інформацію емітента та інші документи, що забезпечують відповідність вимогам законодавства.

1.Про затвердження звiтiв внутрiшнього аудиту за 2024 рiк.

2.Про погодження Положення про департамент внутрiшнього аудиту.

3.Про погодження звiту про дiяльнiсть внутрiшнього аудиту за 4 кв. 2024 р.

4.Про погодження Полiтики (Положення) про внутрiшнiй аудит ПрАТ "СК "УНIКА".

5.Розгляд питання про зовнiшнiй Аудит та заслуховування аудиторiв по результатам проведеного обов'язкового аудиту фiнансової звiтностi за 2024 рiк (Аудиторський звiт, Вiдповiднiсть i незалежнiсть аудитора, Вiдбiр аудитора, Обов'язкова фiнансова звiтнiсть).

6.Перегляд ефективностi здiйснення внутрiшнього аудиту та систем управлiння ризиками, зокрема заслуховування звiтiв по ризикам, платоспроможностi та системi внутрiшнього контролю (Карта ризикiв, СВК), а також звiту по внутрiшньому аудиту i комплаєнс.

7.Про розгляд Звiтiв про платоспроможнiсть та фiнансовий стан страховика та страхової групи разом iз звiтами суб'єкта аудиторської дiяльностi.

8.Про погодження звiту про дiяльнiсть внутрiшнього аудиту за 1 кв. 2025 р.

9.Про погодження змiн до аудиторського плану 2025.

10.Про розгляд результатiв аналiзу достатностi аудиторських ресурсiв для виконання всiх аудиторських завдань.

11.Про розгляд звiту Комiтету за 1 пiврiччя 2025 р.

12.Про доцiльнiсть внесення змiн до Положення про Комiтет.

13.Про затвердження виплати премiї (бонусу).

14.Про затвердження звiту внутрiшнього аудиту за 6 мiсяцiв 2025 року.

15.Про погодження звiту про дiяльнiсть внутрiшнього аудиту за 2 кв. 2025 р.

16.Про погодження змiн до аудиторського плану 2025.

17.Про продовження строку виконання завдання з аудиту фiнансової звiтностi.

18.Прийняття рiшення про узгодження умов договору на надання аудиторських послуг та обрання особи, уповноваженої на пiдписання такого договору з суб'єктом аудиторської дiяльностi.

19.Про погодження звiту про дiяльнiсть внутрiшнього аудиту за 3 кв. 2025 р.

20.Про розгляд аудиторського плану на 2026 рiк.

21.Про затвердження Плану роботи Комiтету з питань аудиту на 2026 рiк.

22.Про розгляд проєкту бюджету Департаменту внутрiшнього аудиту ПрАТ "СК "УНIКА" на 2026 рiк та надання рекомендацiй Наглядовiй Радi щодо його затвердження.

23.Про розгляд проєкту бюджету Наглядової Ради ПрАТ "СК "УНIКА" на 2026 рiк та подання Наглядовiй Радi на затвердження.

1.Монiторинг та аналiз ризик-позицiй Товариства (Карти Ризикiв); координацiя заходiв з управлiння суттєвими ризиками Товариства (Карта Ризикiв i дотримання/недотримання лiмiтiв ризикiв Товариства). Розгляд звiту за 2024 рiк та презентацiя плану на 2025 по Системi внутрiшнього контролю.

2.Про розгляд рiчного актуарного звiту Вiдповiдального актуарiя.

3.Про розгляд внутрiшнiх документiв, що регулюють дiяльнiсть Ключових функцiй.

4.Монiторинг та аналiз ризик-позицiй Товариства (Карти Ризикiв); координацiя заходiв з управлiння суттєвими ризиками Товариства (Карта Ризикiв i дотримання/недотримання лiмiтiв ризикiв Товариства).

5.Про розгляд актуарного звiту Вiдповiдального актуарiя.

6.Про розгляд звiту з Комплаєнс щодо дiяльностi департаменту.

7.Про доцiльнiсть внесення змiн до Положення про Комiтет.

8.Монiторинг та аналiз ризик-позицiй Товариства (Карти Ризикiв) та основних показникiв платоспроможностi; координацiя заходiв з управлiння суттєвими ризиками Товариства (Карта Ризикiв i дотримання/недотримання лiмiтiв ризикiв Товариства); розгляд документiв системи внутрiшнього контролю.

9.Про розгляд актуарного звiту Вiдповiдального актуарiя.

10.Про розгляд звiту з Комплаєнс щодо дiяльностi департаменту.

11.Монiторинг та аналiз ризик-позицiй Товариства (Карти Ризикiв) та основних показникiв платоспроможностi; координацiя заходiв з управлiння суттєвими ризиками Товариства (Карта Ризикiв i дотримання/недотримання лiмiтiв ризикiв Товариства); звiт щодо стану платоспроможностi.

12.Про розгляд актуарного звiту Вiдповiдального актуарiя.

13.Про розгляд Комплаєнс звiту.

14.Про затвердження Плану роботи Комiтету з управлiння ризиками на 2026 рiк.

15.Про розгляд внутрiшнiх документiв, що регулюють дiяльнiсть Ключових функцiй.

1.Про затвердження змiн розмiру винагороди (посадових окладiв) спiвробiтникiв.

2.Про затвердження виплати премiї за 2024 рiк.

3.Про затвердження умов трудового договору, встановлення розмiру оплати працi (винагороди).

4.Про затвердження змiн до умов укладених трудових договорiв.

5.Про розроблення та перiодичний перегляд полiтики (внутрiшнього положення) Товариства з питань винагороди.

6.Про перiодичне оцiнювання Ключових осiб на вiдповiднiсть квалiфiкацiйним вимогам та звiтування iз зазначеного питання Наглядовiй радi Товариства.

7.Про звiтування Корпоративного секретаря перед Наглядовою радою про результати своєї дiяльностi та затвердження звiту за 2024 рiк.

8.Про перiодичне оцiнювання членiв Правлiння на вiдповiднiсть квалiфiкацiйним вимогам та звiтування iз зазначеного питання Наглядовiй радi Товариства.

9.Про надання Наглядовiй радi пропозицiй щодо винагороди членiв Правлiння.

10.Про здiйснення щорiчної самооцiнки ефективностi дiяльностi Наглядової ради на вiдповiднiсть квалiфiкацiйним вимогам та звiтування iз зазначеного питання Наглядовiй радi та Загальним Зборам Акцiонерiв Товариства.

11.Про затвердження умов трудового договору, встановлення розмiру оплати працi (винагороди).

12.Про затвердження змiн до умов укладеного трудового договору.

13.Про затвердження виплати премiї (бонусу).

14.Про затвердження умов трудового договору, встановлення розмiру оплати працi (винагороди).

15.Про затвердження звiту про винагороду членiв Наглядової Ради.

16.Про затвердження звiту про винагороду членiв Правлiння.

17.Про затвердження змiн до Положення про винагороду членiв Наглядової Ради.

18.Про затвердження змiн до умов укладеного трудового договору.

19.Про затвердження Плану роботи Комiтету з питань винагород та призначень на 2026 рiк.

20.Про надання Наглядовiй радi пропозицiй щодо винагороди членiв Правлiння.

Метою дiяльностi Комiтету з питань аудиту є пiдвищення ефективностi роботи Наглядової ради Товариства з питань нагляду за питаннями фiнансової звiтностi та внутрiшнього контролю, дiяльнiстю Департаменту внутрiшнього аудиту та зв'язками iз зовнiшнiми аудиторами. Метою дiяльностi Комiтету з управлiння ризиками є розробка рекомендацiй для Наглядової ради Товариства, що допомагатимуть їй приймати рiшення в рамках системи управлiння ризиками Товариства. Метою дiяльностi Комiтету з питань винагород та призначень є пiдвищення ефективностi роботи Наглядової ради Товариства з питань призначень та винагород.

- СКЛАД ТА ВНУТРІШНЯ СТРУКТУРА НАГЛЯДОВОЇ РАДИ
Протягом звітного 2025 року, Наглядова Рада, яка включала в себе 8 (вісім) членів, була представлена в наступному складі:
Голова Наглядової Ради: - п. ТЕЙМУР БАГІРОВ (строк перебування на посаді з  31.12.2023 по теперішній час). Заступник Голови Наглядової Ради: - п. ОЛIВЕРА БЬОМ-РИБАК (строк перебування на посаді з 31.12.2023 по теперішній час).
Члени Наглядової Ради: - п. АДЕЛЬ БАХТАНОВИЧ (строк перебування на посаді з 31.12.2023 по теперішній час). - п. ХАНС-УВЕ МЮЛЛЕР (строк перебування на посаді з 31.12.2023 по теперішній час). - п. ЮРIЙ ЄФIМОВ (строк перебування на посаді з 31.12.2023 по теперішній час).
- п. ВОЛОДИМИР СИМОНЧУК (строк перебування на посаді з 31.12.2023 по теперішній час).
- п. РАЗВАН МУНТЕАНУ (незалежний директор) (строк перебування на посаді з 31.12.2023 по теперішній час).
- п. УВЕ ЄНССЕН (незалежний директор) (строк перебування на посаді з 31.12.2023 по теперішній час).
Члени Наглядової Ради вступили на посаду 31.12.2023 та належним чином виконували свої повноваження протягом звітного 2025 року.
На виконання вимог чинного законодавства України у 2024 р. Комітетом з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг Національного банку України (надалі - Національний банк) було ухвалено наступні рішення:
- № 21/170-рк від 01.03.2024 "Про погодження Багірова Теймура Мамедовича на посаду Голови Наглядової ради ПРИВАТНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "СТРАХОВА КОМПАНІЯ "УНІКА";
- № 21/167-рк від 01.03.2024 "Про погодження Бьом-Рибак Олівери на посаду заступника Голови Наглядової ради ПРИВАТНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "СТРАХОВА КОМПАНІЯ "УНІКА";
- № 21/169-рк від 01.03.2024 "Про погодження Бахтановича Аделя на посаду члена Наглядової ради ПРИВАТНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "СТРАХОВА КОМПАНІЯ "УНІКА";
- № 21/168-рк від 01.03.2024 "Про погодження Мюллера Ханса-Уве на посаду члена Наглядової ради ПРИВАТНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "СТРАХОВА КОМПАНІЯ "УНІКА";
- № 21/396-рк від 26.04.2024 "Про погодження Єнссена Уве Карла Йоахіма Вільгельма на посаду члена Наглядової ради (незалежного директора) ПРИВАТНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "СТРАХОВА КОМПАНІЯ "УНІКА";
- № 21/398-рк від 26.04.2024 "Про погодження Мунтеану Развана на посаду члена Наглядової ради (незалежного директора) ПРИВАТНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "СТРАХОВА КОМПАНІЯ "УНІКА";
- № 21/399-рк від 26.04.2024 "Про погодження Симончука Володимира Миколайовича на посаду члена Наглядової ради ПРИВАТНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "СТРАХОВА КОМПАНІЯ "УНІКА";
- № 21/400-рк від 26.04.2024 "Про погодження Єфімова Юрія Петровича на посаду члена Наглядової ради ПРИВАТНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "СТРАХОВА КОМПАНІЯ "УНІКА".
На період дії воєнного стану та на момент обрання нового складу Наглядової Ради діяла постанова Правління Національного банку від 06.03.2022 № 39 (в редакції на дату обрання), пунктом 18 якої визначено особливості застосування положень щодо призначення керівників, зокрема, згідно з підпунктом 3 пункту 18 Постанови, голова та члени Наглядової ради, призначені після 01.01.2022, вступають на посаду до отримання погодження з боку Національного банку. Саме тому, члени Наглядової Ради вступили на посаду 31.12.2023, до моменту погодження Національним банком України.
Кількісний склад Наглядової Ради Товариства відповідає кількісному складу, який визначено Законом "Про страхування".
Зміни у складі Наглядової Ради:
Протягом звітного року змін у складі Наглядової Ради не було.
- ЗАСІДАННЯ НАГЛЯДОВОЇ РАДИ ТОВАРИСТВА У 2025 РОЦІ. КОМІТЕТИ НАГЛЯДОВОЇ РАДИ
Протягом звітного 2025 року Наглядова Рада провела 31 засідання, 23 з яких шляхом заочного голосування.
Протягом звітного періоду Наглядова рада розглянула основні напрями діяльності Товариства та ухвалила рішення, спрямовані на забезпечення стабільного корпоративного управління, належного контролю та відповідності регуляторним вимогам. Наглядова рада затвердила результати внутрішнього аудиту, розглянула регулярні звіти щодо фінансового стану та виконання Плану діяльності Товариства, платоспроможності, розглянула проміжні та річні звіти з управління ризиками й актуарних розрахунків, внутрішнього аудиту та комплаєнс контролю. Було схвалено зміни та оновлення внутрішніх політик, процедур і положень, що визначають роботу Ключових Функцій, Комітетів, Корпоративного секретаря та інших структурних елементів системи управління. У частині договірної діяльності Наглядова рада затвердила низку значних правочинів, пов'язаних зі страхуванням, укладенням або змінами договорів оренди ЦО в м. Києві та договорів про надання аудиторських чи правничих послуг. Визначено уповноважених осіб на підписання відповідних документів. У кадровому блоці Наглядова рада ухвалювала рішення щодо умов трудових договорів, рівня винагороди і преміювання працівників, а також здійснювала періодичну оцінку відповідності кваліфікаційним вимогам Ключових осіб і членів Правління. Було розглянуто та затверджено звіти про діяльність Ключових осіб і членів Правління, Корпоративного секретаря і звіти про винагороди Правління та Наглядової ради, а також забезпечено підготовку документів для подання на Загальні збори акціонерів.   Щодо структури управління, Наглядова рада затвердила зміни до організаційної структури Товариства, приймала рішення щодо створення, ліквідації та реорганізації структурних і відокремлених підрозділів. Наглядова рада також ухвалювала річні й періодичні плани діяльності Товариства, плани внутрішнього аудиту, комплаєнс-план, бюджет та плани роботи самої Ради на наступні періоди. Розглядалися питання правового характеру, спеціальні теми, регуляторна звітність, а також питання підготовки та проведення чергових і позачергових Загальних зборів акціонерів. Крім того, було здійснено визначення параметрів виплати дивідендів, затверджено річну інформацію емітента та інші документи, що забезпечують відповідність вимогам законодавства.
По всіх питаннях порядку денного засідань Наглядової Ради його члени голосували особисто та рішення приймалися простою більшістю голосів, з врахуванням того, що кожний член Наглядової Ради має один голос. Всі рішення, прийняті Наглядовою Радою Товариства, оформлювалися протоколами, які вів секретар Наглядової Ради (Корпоративний секретар). Усі прийняті рішення були належним чином відображені у протоколах засідань Наглядової Ради. Наглядова Рада не виходила за межі своїх повноважень.
Протягом звітного періоду форми діяльності (прийняття рішень) Наглядової Ради відповідали передбаченим Статутом Товариства та Положенням про Наглядову Раду, а саме шляхом скликання очних засідань (чергових та позачергових) та заочного голосування з метою обговорення питань, включених до порядку денного та прийняття рішень.
Усі рішення засідань Наглядової Ради у 2025 році були правомірними через наявність відповідного кворуму та відсутності заперечень щодо форми проведення засідання або прийняття рішень та/або щодо питань порядку денного. Члени Наглядової Ради протягом 2025 року були відсутні на засіданнях Наглядової Ради виключно у зв'язку з їх відрядженням, а саме:
Прізвище, ім'я, по батькові члена Наглядової ради / Name, Surname of the member of the Supervisory Board	Участь у засіданнях / Participation in the meetings	Кількість і причини неявки / Number and reasons for absence	Кількість рішень, від яких відмовились приймати через конфлікт інтересів/ Number of decisions refused due to conflict of interest	Коментарі / Comments
БАГІРОВ ТЕЙМУР / TEYMUR BAGIROV	31	0	0	-
ОЛІВЕРА БЬОМ-РИБАК / OLIVERA BOEHM-RYBAK	31	0	0	-
АДЕЛЬ БАХТАНОВИЧ / ADEL BAHTANOVIC	30	1	0	Відрядження / Business trip
ХАНС-УВЕ МЮЛЛЕР / HANS-UWE MUELLER	31	0	0	-
ЄФIМОВ ЮРIЙ / YURIY YEFIMOV	31	0	0	-
СИМОНЧУК ВОЛОДИМИР / VOLODYMYR SIMONCHUK	31	0	0	-
РАЗВАН МУНТЕАНУ / RAZVAN MUNTEANU	31	0	0	-
УВЕ ЄНССЕН / UWE JENSSEN	31	0	0	-

Протягом 2025 року Правління зосереджувало свою діяльність на забезпеченні операційної стабільності Компанії, підвищенні ефективності бізнес-процесів та дотриманні вимог регулятора і Групи УНІКА. У звітному періоді Правління ухвалювало рішення щодо оновлення внутрішніх політик і процедур у всіх сферах діяльності Компанії, включаючи управління ризиками, комплаєнс, внутрішній аудит, актуарну діяльність, інформаційну безпеку, фінансовий моніторинг, управління санкціями, страхову та інвестиційну діяльність тощо. Значну увагу приділено розвитку системи внутрішнього контролю та приведенню її у відповідність до регуляторних вимог. Правління на регулярній основі розглядало питання фінансового стану, платоспроможності, ризик-позиції Компанії, результати внутрішніх і зовнішніх перевірок, а також статус виконання рекомендацій Ключових функцій та зовнішніх аудиторів. У сфері інвестицій та активів приймались рішення щодо розміщення коштів, затвердження інвестиційних політик та погодження правочинів. Розглядалися питання майнових операцій, у тому числі придбання або вибуття майна, а також значні правочини з клієнтами та контрагентами. У кадровому та організаційному блоці Правління затверджувало рішення щодо змін до організаційної структури, розширення або скорочення штату, внутрішніх політик з мотивації, навчання та розвитку персоналу, а також питання преміювання та додаткових компенсацій. Прийнято рішення про призначення відповідальних осіб за виконання окремих функцій, управління процесами, безпекою та комплаєнсом. Протягом року Правління погоджувало або затверджувало звіти: внутрішнього аудиту, актуарної функції, ризик-менеджменту, комплаєнсу, корпоративного секретаря, інвестиційного комітету, страхового комітету, а також власні звіти Правління за результатами діяльності. Розглядалися питання участі в професійних асоціаціях, корпоративної соціальної відповідальності та благодійної діяльності Компанії. Крім цього, Правління приймало рішення щодо роботи відокремлених підрозділів: їх створення, зміни статусу, ліквідації чи оновлення інформації про них. Також розглядалися питання щодо тендерних процедур, оновлення програмного забезпечення та забезпечення безпеки ІТ-інфраструктури. Загалом діяльність Правління була спрямована на забезпечення безперервності бізнесу, виконання затвердженого Плану діяльності, підвищення ефективності управління та відповідності внутрішнім і зовнішнім вимогам законодавства та Групи УНІКА.

Надання рекомендацiй щодо здiйснення iнвестицiй ПрАТ "СК "УНIКА" та напрямiв iнвестування; Виконання рiшень попереднiх iнвестицiйних комiтетiв; Iншi питання.

Розроблення i впровадження страхових продуктiв, закриття продуктiв; змiни до ЗУСП; пiдвищення тарифiв та збiльшення КВ; оновлення продуктiв; змiни до Полiтики з андерайтингу та Правил пiдготовки, погодження та укладання договорiв; тощо.

Функцiональнi повноваження Iнвестицiйного Комiтету передбаченi Положенням про Комiтет:

1.здiйснення перiодичного перегляду та надання рекомендацiй щодо iнвестицiйної полiтики чи стратегiї Товариства, а саме пiдготовка рекомендацiй та планiв щодо розмiщення коштiв Товариства;

2.забезпечення вiдповiдностi здiйснення iнвестицiй Товариством вимогам стратегiї, планам та бюджетам Товариства та дiючого законодавства України з питань здiйснення iнвестицiйної дiяльностi та вимогам Групи та вимогам законодавства;

3.надання звiтiв Правлiнню щодо ефективностi здiйснюваних iнвестицiй;

4.перегляд i надання рекомендацiй щодо здiйснення iнвестицiй Товариством та напрямiв iнвестування, з урахуванням аналiзу поточного портфелю та прибутковостi iнвестицiйних активiв (цiнних паперiв, депозитiв), лiквiдностi та дiючих на момент розмiщення лiмiтiв тощо.

До завдань Страхового Комiтету вiдносяться:

1.Аналiз поточної ситуацiї на страховому ринку, оцiнка ринкових тенденцiй, конкурентного середовища та розгляд фiнансових показникiв дiяльностi Товариства;

2.Розгляд звiтностi щодо андерайтингової дiяльностi, оцiнка якостi страхового портфеля, рiвня збитковостi, структури ризикiв та напрацювання пропозицiй щодо вдосконалення андерайтингових пiдходiв i процедур;

3.Аналiз процесiв врегулювання страхових випадкiв, оцiнка показникiв виплат, строкiв врегулювання та розробка заходiв щодо пiдвищення ефективностi та якостi врегулювання;

4.Розгляд результатiв актуарної оцiнки дiяльностi продуктового напрямку, включаючи аналiз тарифної полiтики, достатностi резервiв та рентабельностi страхових продуктiв;

5.Затвердження та контроль виконання планiв розробки нових страхових продуктiв, а також аналiз результатiв реалiзацiї попереднiх планiв розвитку продуктового портфеля;

6.Розгляд питань перестрахування, включаючи структуру перестрахового захисту, ефективнiсть перестрахових програм та управлiння концентрацiєю ризикiв;

7.Розгляд iнших питань, що належать до компетенцiї Страхового комiтету та стосуються страхової, фiнансової та продуктової дiяльностi Товариства.

У Товариствi дiють два комiтети Правлiння.

- СКЛАД ТА ВНУТРІШНЯ СТРУКТУРА ПРАВЛІННЯ   Правління, яке включає в себе чотирьох членів, було представлене у звітному 2025 році у наступному складі:   Голова Правління Ульє Олена Володимирівна (з 18.08.2015 по 19.08.2027), Перший заступник Голови Правління Тамаш Райнаі (з 18.08.2015 по 19.08.2027), Заступник Голови Правління Маркова Олена Олександрівна (з 18.08.2015 по 19.08.2027), Заступник Голови Правління з фінансових питань Литвак Дмитро (з 05.04.2021 по 04.04.2027).

У 2024 році Наглядовою радою Товариства (Протоколи від 25.03.2024 та від 02.08.2024) було прийнято рішення про продовження строку повноважень членів Правління ПрАТ "СК "УНІКА" на три роки - до 04.04.2027 та 19.08.2027 відповідно.

На виконання вимог чинного законодавства України у 2024 році Комітетом з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг Національного банку України (надалі - Національний банк) було ухвалено рішення щодо погодження керівників (кандидатів) на посади Голови та Членів Правління Товариства, а саме: - № 21/470-рк від 17.05.2024 "Про погодження Литвака Дмитра Сергійовича на посаду Заступника Голови Правління з фінансових питань, члена Правління ПРИВАТНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "СТРАХОВА КОМПАНІЯ "УНІКА"; - № 21/717-рк від 28.06.2024 "Про погодження Ульє Олени Володимирівни як кандидата на посаду Голови Правління ПРИВАТНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "СТРАХОВА КОМПАНІЯ "УНІКА"; - № 21/1476-рк від 29.10.2024 "Про погодження Райнаі Тамаша на посаду Першого Заступника Голови Правління ПРИВАТНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "СТРАХОВА КОМПАНІЯ "УНІКА"; - № 21/1517-рк від 05.11.2024 "Про погодження Маркової Олени Олександрівни на посаду Заступника Голови Правління ПРИВАТНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "СТРАХОВА КОМПАНІЯ "УНІКА".

Кількісний склад Правління Товариства відповідає кількісному складу, який визначено Законом "Про страхування".

Зміни у складі Правління:

Протягом звітного року змін у складі Правління не було.

- ЗАСІДАННЯ ПРАВЛІННЯ ТОВАРИСТВА У 2025 РОЦІ. КОМІТЕТИ ПРАВЛІННЯ   Протягом звітного 2025 року Правлінням було проведено 48 засідань Правління: 44 - чергових засідань та 4 - позачергових засідання.   Чергові засідання Правління проводилися щоп'ятниці відповідно до рішення Правління (Протокол від 21.09.2023). Засідання Правління не проводилися лише у випадку відсутності питань порядку денного або відсутності кворуму на засіданні Правління через відсутність членів Правління у зв'язку з відрядженням, хворобою або відпусткою.

Протягом 2025 року Правління зосереджувало свою діяльність на забезпеченні операційної стабільності Компанії, підвищенні ефективності бізнес-процесів та дотриманні вимог регулятора і Групи УНІКА.

У звітному періоді Правління ухвалювало рішення щодо оновлення внутрішніх політик і процедур у всіх сферах діяльності Компанії, включаючи управління ризиками, комплаєнс, внутрішній аудит, актуарну діяльність, інформаційну безпеку, фінансовий моніторинг, управління санкціями, страхову та інвестиційну діяльність тощо. Значну увагу приділено розвитку системи внутрішнього контролю та приведенню її у відповідність до регуляторних вимог.

Правління на регулярній основі розглядало питання фінансового стану, платоспроможності, ризик-позиції Компанії, результати внутрішніх і зовнішніх перевірок, а також статус виконання рекомендацій Ключових функцій та зовнішніх аудиторів. У сфері інвестицій та активів приймались рішення щодо розміщення коштів, затвердження інвестиційних політик та погодження правочинів. Розглядалися питання майнових операцій, у тому числі придбання або вибуття майна, а також значні правочини з клієнтами та контрагентами. У кадровому та організаційному блоці Правління затверджувало рішення щодо змін до організаційної структури, розширення або скорочення штату, внутрішніх політик з мотивації, навчання та розвитку персоналу, а також питання преміювання та додаткових компенсацій. Прийнято рішення про призначення відповідальних осіб за виконання окремих функцій, управління процесами, безпекою та комплаєнсом.

Протягом року Правління погоджувало або затверджувало звіти: внутрішнього аудиту, актуарної функції, ризик-менеджменту, комплаєнсу, корпоративного секретаря, інвестиційного комітету, страхового комітету, а також власні звіти Правління за результатами діяльності. Розглядалися питання участі в професійних асоціаціях, корпоративної соціальної відповідальності та благодійної діяльності Компанії. Крім цього, Правління приймало рішення щодо роботи відокремлених підрозділів: їх створення, зміни статусу, ліквідації чи оновлення інформації про них. Також розглядалися питання щодо тендерних процедур, оновлення програмного забезпечення та забезпечення безпеки ІТ-інфраструктури.

Загалом діяльність Правління була спрямована на забезпечення безперервності бізнесу, виконання затвердженого Плану діяльності, підвищення ефективності управління та відповідності внутрішнім і зовнішнім вимогам законодавства та Групи УНІКА.

По всіх питаннях порядку денного засідань Правління його члени голосували особисто та рішення приймалися простою більшістю голосів, з врахуванням того, що кожний член Правління має один голос. Всі рішення, прийняті Правлінням Товариства, оформлювалися протоколами, які вів секретар Правління (Корпоративний секретар). Усі прийняті рішення були належним чином відображені у протоколах засідань Правління. Правління не виходило за межі своїх повноважень.

Голова та Члени Правління Товариства продемонстрували високий рівень відвідуваності засідань Правління Товариства та її Комітетів. Усі члени Правління приймали участь в засіданнях Правління. Члени Правління протягом 2025 року були відсутні на засіданнях Правління виключно у зв'язку з їх відпусткою або перебуванням у відрядженні. Відвідуваність засідань Правління членами Правління є високою і становить 95%.

Показник/прізвище, ім'я, по батькові члена Правління Ульє О. Райнаі Т. Маркова О. Литвак Д. Коментарі Участь на засіданнях Правління Товариства 46 45 47 45 - Кількість і причини неявки на засідання Правління Товариства 2 3 1 3 Відрядження або відпустка Ряд рішень, від яких відмовились приймати через конфлікт інтересів, який заважав повноцінно виконувати свої обов'язки 0 0 0 0 -

Усі рішення засідань Правління у 2025 році були правомірними через наявність відповідного кворуму та відсутності заперечень щодо форми проведення засідання або прийняття рішень та/або щодо питань порядку денного.

З метою розгляду питань порядку денного та прийняття рішень, в кожному з випадків Правління керувалося інформацією, наданою членами Правління/керівниками відповідних структурних підрозділів, які ініціювали винесення питання на розгляд, власним досвідом та навиками, враховували в процесі прийняття рішень інформацію, що отримана в межах системи управління ризиками, та приймали рішення в інтересах Товариства, його клієнтів та Акціонерів.

Кожне засідання Правління супроводжувалося відкритим обміном інформації та думок по всім питанням, важливим для діяльності Товариства та прийняття відповідних рішень членами Правління.

Виконуючи свої обов'язки, члени Правління дотримувалися чинного законодавства України та стандартів корпоративного управління.

Не зважаючи на військові дії на території України протягом 2025 року, Правлiнням забезпечувалася вчасна виплата заробітних плат співробітникам, складання та належне подання рiчних та поточних фiнансових звiтiв; здiйснювалася органiзацiя фiнансово-економiчної роботи, облiку та звiтностi; та здiйснювалися iншi дiї та приймалися рiшення вiдповiдно до повноважень, визначених Статутом Товариства.

Крім того, Правлінням вживалися заходи для забезпечення безпеки працiвникiв та, водночас, пiдтримання безперервностi бiзнесу протягом звiтного року, зважаючи на періодичні обстріли та блекаути.

Для забезпечення безперервностi бiзнесу Товариство продовжувало фокусуватися на просуваннi альтернативних каналiв для обслуговування клiєнтiв; робота офiсiв протягом звiтного 2025 року тривала лише у "безпечних" регiонах залежно від ситуації з війною.

КОМІТЕТИ ПРАВЛІННЯ:

Протягом звітного 2025 року в Товаристві функціонували наступні Комітети Правління:

- Інвестиційний комітет

- Страховий комітет

Члени Правління очолювали Комітети Правління та/або були членами Комітетів.

ІНВЕСТИЦІЙНИЙ КОМІТЕТ

Відповідно до Положення про інвестиційний комітет, Інвестиційний комітет створено за Рішенням Правління ПрАТ "СК "УНІКА" в кількісному складі 5 (п'ять) осіб. До складу Комітету входять: Голова Комітету - Голова Правління Ульє О.В. Члени Комітету: Заступник Голови Правління з фінансових питань - Литвак Д.; Заступник фінансового директора, Дирекція управління активами - Москалюк Н. (секретар Комітету); Директор Дирекції з банківських продажів (зміна посади з грудня 2025) - Заза Л.; Керівник напрямку інвестиційної діяльності Дирекції управління активами - Коваленко Є.   Зміни у складі Комітету за звітний період: відсутні.

Протягом звітного періоду 01.01.2025-31.12.2025 було проведено 26 онлайн засідань Комітету шляхом застосування каналу Teams, на яких було розглянуто наступні питання: - Надання рекомендацій щодо здійснення інвестицій ПрАТ "СК "УНІКА" та напрямів інвестування, а саме: - затвердження інвестиційного плану розміщення активів на відповідний період з урахуванням планів та бюджетів; - огляд ставок по депозитах та облігаціях, огляд курсів на відповідний період; - огляд динаміки цін єврооблігацій; - огляд грошових потоків на відповідний період; - аналіз поточного портфеля інвестицій; - перегляд лімітів Групи УНІКА щодо розміщення грошових коштів в банках; - затвердження з Групою УНІКА лімітів щодо розміщення корпоративних облігацій. - Інші питання, а саме: - погашення кредиторської заборгованості перед Групою; - надання звітів Правлінню щодо ефективності здійснюваних інвестицій; - виплата дивідендів; - погодження інвестиційної політики; - перегляд політики про Інвестиційний комітет; - відкриття овердрафту в АТ "Райффайзен Банк" для валютних корпоративних карток на випадок недостатності наявних грошових коштів на рахунку, відкритому для таких корпоративних карток; - партнерство з АТ "КРЕДИТВЕСТ БАНК". - Виконання рішень попередніх Інвестиційних комітетів.

Протягом звітного періоду було погоджено та прийнято 26 рішень щодо розміщення активів (передача на погодження Правління, розміщення депозитів, овернайтів, купівля/продаж цінних паперів тощо).   Укладено 41 угода щодо купівлі ОВДП та 2 угоди щодо купівлі корпоративних облігацій. Укладено 116 угод щодо розміщення депозитів, у т.ч. 47 депозитів під акредитацію. Зроблено 11 розглядів питань на Правлінні відповідно до рішень Комітету.   При прийнятті рішень застосовувався ризик-орієнтовний підхід щодо стратегії інвестування. Протягом 12 місяців 2025 року Страховик обрав "обережну стратегію" інвестування в депозити не більше року (окрім гарантійних та акредитаційних депозитів), в цінні папери не більше 3-х років. Контроль за виконанням рішень Комітету або Правління зазначалось в кожному протоколі Комітету.

У період з 01.01.2025 по 31.12.2025 Інвестиційний комітет належним чином  виконував свої функції та діяв відповідно до вимог Положення про Комітет.

Звіт Інвестиційного комітету про результати діяльності за період з 01.01.2025 по 31.12.2025 було подано на розгляд Правління та затверджено членами Правління 06.02.2026. За результатами розгляду Звіту Членами Правління було прийнято рішення, що діяльність Інвестиційного Комітету за 2025 р. є задовільною та не потребує вжиття додаткових заходів.

СТРАХОВИЙ КОМІТЕТ

Відповідно до Положення про Страховий комітет ПрАТ "СК "УНІКА" Комітет створено за рішенням Правління ПрАТ "СК "УНІКА". Комітет має Основний склад, який складається з Постійних членів комітету та Розширений склад, який складається з Основного складу та Запрошених учасників Комітету. До Постійних членів комітету належать: 1.Ульє Олена Володимирівна, Голова Правління, Голова Страхового Комітету; 2.Райнаі Тамаш, Перший Заступник Голови Правління; 3.Маркова Олена Олександрівна, Заступник Голови Правління; 4.Заза Людмила, Директор Дирекції банківських продажів; 5.Крючкова Ірина, Директор Дирекції управління регіональною мережею; 6.Долецький Дмитро, Директор Дирекції по роботі з великими корпоративними клієнтами з майнового страхування; 7.Коченкова Діана, Директор дирекції роздрібних продуктів та сервісів; 8.Ємельянов Андрій, Директор Дирекції безпеки та перестрахування; 9.Назмієва Олена, Директор Дирекції по роботі з корпоративними клієнтами з особового страхування. Функція Секретаря Комітету покладається на Керівника напрямку по заставному бізнесу Дирекції управління регіональною мережею, який є Координатором Комітету.

Зміни у складі Комітету за звітний період:

16.05.2025 Правлінням (Протокол від 16.05.2025) було прийнято рішення про оновлення складу Страхового комітету. Виключено зі складу наступних членів: Вареник Лілія Валеріївна, Директор Дирекції онлайн продажів; Назмієва Олена Йосипівна, Директор Дирекції по роботі з корпоративними клієнтами з особового страхування. Савиченко Максим Борисович, Директор Дирекції по роботі з середніми корпоративними клієнтами з майнового страхування; Гордєєв Володимир В'ячеславович, Директор Дирекції по роботі з нефінансовими партнерами.

Включено до складу наступних членів:

Коченкова Д., Директор дирекції роздрібних продуктів та сервісів. Ємельянов А., Директор департаменту перестрахування.

12.09.2025 Правлінням (Протокол від 12.09.2025) було прийнято рішення про оновлення складу Страхового комітету. Включено до складу наступних членів:

Назмієва Олена, Директор Дирекції по роботі з корпоративними клієнтами з особового страхування.

Діяльність Комітету з 01.01.2025 по 31.12.2025 була спрямована на підвищення прибутковості страхового портфеля, забезпечення збалансованого прийняття ризиків, підтримання фінансової стійкості Товариства та впровадження стратегічних ініціатив у сфері страхування.

За період з 01.01.2025 по 31.12.2025 проведено 3 чергові очні засідання Комітету, шляхом відеоконференції, на яких розглядалися питання та пропозиції щодо діяльності Товариства, зокрема: -Дані по страховому ринку протягом 2025 р.; -Звіти щодо андерайтингової діяльності та пропозиції щодо її вдосконалення; -Звіт по врегулюванню за 2025 р. та плани по вдосконаленню; -Актуарна оцінка діяльності продуктового напрямку за 2025; -Плани діяльності щодо розробки продуктів та звіти по попередньому плану; -Діяльність по перестрахуванню за 2025.

Крім того, на чергових засіданнях було окремо розглянуто та ухвалено 8 рішень, а саме: - Пропрацюваня та розширення виключень (список) при страхуванні майна у випадку пошкодження сусіднього об'єкту внаслідок військових дій; - Закриття продукту Валютне Каско (4606); - Затверджено зміни до ЗУСП "Страхування будівельно-монтажних ризиків" (0221),  та всю необхідну документацію до нього окремим наказом; - Погоджено підвищення тарифів та збільшення КВ у продукті НВ на запит РБА - 1219 Впевненість 24/7; - Оновлено за продуктом 2001 шаблон договору страхування та умов до нього та ЗУСП по продукту; - Затверджено зміни до Політики з андерайтингу та Правил підготовки, погодження та укладання договорів; - Ініційовано процедуру закриття продукту 1107 та впровадження 1117 в регіональній мережі. - Ухвалено рішення щодо щорічного перегляду вартості "коробкових" продуктів з фіксованою ціною (мінікаско, тощо).   Також за період з 01.01.2025 р. по 31.12.2025 р. проведено 13 позачергових засідань Комітету шляхом заочного голосування, на яких були розглянуто 18 питань, зокрема:

1.Погоджено внесення змін до страхового продукту "Впевненість 24/7", що реалізується партнером АТ "Райффайзен Банк" (системний код продукту 1219); 2.Погоджено внесення змін до страхового продукту комплексного страхування майна фізичних осіб, що реалізується партнером АТ "Райффайзен Банк", із системним кодом 2111; 3.Закриття продукту 0523 (обов'язкове страхування відповідальності суб'єктів господарювання на об'єктах підвищеної небезпеки); 4.Розробити і впровадити страховий продукт зі страхування наземного транспорту "Моє Каско" з кодом 4612 під страхового посередника "Гарант і Я"; 5.Додати до страхових продуктів з системними кодами 2102, 2103 та 2106 покриття воєнних ризиків; 6.Внести запропоновані зміни до продукту "Моя подорож" з кодом 1617; 7.Рекомендувати Правлінню ухвалити рішення про визнання актуальною Політики з андерайтингу ПрАТ "СК "УНІКА", номер документа 6-03, затвердженої Рішенням Правління (протокол від 19.06.2024), та такою, що залишається чинною без необхідності внесення змін; 8.Погодили перегляд тарифів та умов для с/г техніки: Трактори, Комбайни, інша самохідна техніка, Навісна/причіпна техніка в продукті 4011 (КАСКО для Райффайзен банку); 9.Внести зміни в стандартний страховий продукт "Моє максимальне Каско" з кодом 4605/4615 та затвердити всю необхідну документацію; 10.Розробити і впровадити страховий продукт зі страхування наземного транспорту "Моє Каско Кредит" з кодом 4061; 11.Внести зміни в стандартний страховий продукт "Моє Каско Драйв"; 12.Зняти обмеження по верхній вартості транспортних засобів, які може бути прийнято на страхування в страховому продукті "Моє Каско Шер" та врахувати у відповідній документації; 13.Додано до страхових продуктів з системними кодами 1224, 1225 покриття воєнних ризиків; 14.Закрити страхові продукти: "Моє здоров'я Преміум" (з системним кодом 1107), добровільного страхування від нещасного випадку (з системним кодом 1217), обов'язкового особистого страхування працівників відомчої (крім тих, що працюють в установах і організаціях, що фінансуються з державного бюджету) та місцевої пожежної охорони і членів добровільних пожежних команд (з системним кодом 4601); 15.Впровадити стандартний страховий продукт "АГРОЗЕМЛЯ" (системний код продукту 2217); 16.Зміни по страховим сумам в продукті "ВАРТА 24/7" (системний код продукту 6505); 17.Затверджено новий стандартний страховий продукт "ВАРТА 24/7" (системний код продукту 6505/1) для реалізації клієнтам - власникам преміальних пакетів послуг та/або держателям карток преміального класу АТ "Райффайзен Банк"; 18.Затверджено новий шаблон договору страхування за стандартним страховим продуктом КАСКО (AKS)  (системний код продукту 4060).

У період з 01.01.2025 р. по 31.12.2025 р. Страховий комітет ПрАТ "СК "УНІКА" належним чином  виконував свої функції та діяв відповідно до вимог Положення про Комітет.

Звіт Страхового комітету про результати діяльності за період з 01.01.2025 по 31.12.2025 було подано на розгляд Правління та затверджено членами Правління 20.02.2026. За результатами розгляду Звіту Членами Правління було прийнято рішення, що діяльність Страхового Комітету за 2025 р. є задовільною та не потребує вжиття додаткових заходів.

- ОЦІНКА КОМПЕТЕНТНОСТІ ТА ЕФЕКТИВНОСТІ ДІЯЛЬНОСТІ ЧЛЕНІВ ПРАВЛІННЯ. ОЦІНКА КОЛЕКТИВНОЇ ПРИДАТНОСТІ ПРАВЛІННЯ

На виконання вимог Закону "Про страхування", Постанови Правління Національного банку України (надалі - Національний банк) від 27 грудня 2023 року №194 (надалі - Постанова 194), керуючись Положенням про систему оцінки Наглядової ради, Правління та ключових осіб, Товариством було проведено процедуру внутрішньої щорічної оцінки ефективності діяльності, а також оцінки відповідності кваліфікаційним вимогам Правління загалом та кожної особи, яка входить до складу Правління ПрАТ "СК "УНІКА" за 2025 рік (надалі - Оцінка).   Оцінка діяльності була проведена протягом лютого-квітня 2026 року, за результатами діяльності Правління у 2025 році, в тому числі шляхом здійснення самооцінки діяльності членів Правління та перехресної оцінки членів Правління.   Оцінка діяльності проводилася власними силами виключно із застосуванням внутрішніх ресурсів Товариства у формі анкетного опитування. Як основний метод збору інформації використовувалося структуроване анкетне опитування. У межах застосованої методології члени Правління проходили самооцінку за п'ятьма напрямами: загальна інформація; самооцінка члена Правління; склад, структура та діяльність Правління і його комітетів; загальна ефективність роботи Правління; ефективність роботи комітетів Правління. Крім того, члени Правління оцінили навички та професійні якості кожного члена Правління за попередній звітний рік, заповнивши анкету індивідуальної та перехресної оцінки.   У рамках Оцінки за 2025 рік було здійснено щорічну оцінку ефективності діяльності Правління Товариства як колегіального виконавчого органу та кожної особи, яка входить до складу Правління, оцінку колективної придатності Правління, оцінку відповідності членів Правління кваліфікаційним вимогам, ідентифіковано сильні сторони та зони розвитку. За результатами проведеної Оцінки було підготовлено Звіт про оцінку діяльності Правління за 2025 рік, який додається до цього річного Звіту Правління та Матрицю профілю членів Правління.   Результати Оцінки спрямовані на забезпечення належного виконання Правлінням своїх функцій як колегіального виконавчого органу Товариства та підтвердження професійної придатності кожного з членів Правління.   За підсумками оцінювання ефективності діяльності Правління в цілому та кожного його члена у 2025 році сформовано наступний висновок: Правління в цілому та кожна особа, яка входить до складу Правління, отримали оцінку "Діяльність відмінна"; колективна придатність Правління оцінена як високий рівень. Усі члени Правління відповідають кваліфікаційним вимогам, вимогам щодо професійної придатності, колективної придатності та ділової репутації відповідно до Постанови 194 і нормативно-правового акту Національного банку з питань авторизації надавачів фінансових послуг.   Таким чином, з огляду на зазначене у Звіті про оцінку, встановлено, що Голова та Члени Правління Товариства спільно мають знання, навички та досвід, необхідні для здійснення Правлінням Товариства її повноважень, тобто Правління Товариства як колективний орган має належне розуміння тих сфер діяльності, за які Голова та Члени Правління Товариства спільно відповідальні, а також мають досвід і навички здійснювати ефективне управління. Обрані члени Правління відповідали та відповідають критеріям професійної належності та відповідності займаним посадам. Професійний досвід та склад Правління є достатнім для прийняття відповідних управлінських рішень. Голова та члени Правління належним чином виконували повноваження, передбачені Статутом. Правління Товариства володіє високим рівнем колективної придатності. Спільні/сукупні знання, навички, професійний та управлінський досвід членів Правління є достатніми для розуміння всіх аспектів діяльності Товариства, адекватної оцінки ризиків, на які Товариство може наражатися, прийняття виважених рішень, а також для забезпечення ефективного управління з урахуванням функцій, покладених на Правління законом, Статутом Товариства та внутрішніми документами, а також з урахуванням розміру, складності, обсягів, видів, характеру здійснюваних Товариством операцій, організаційної структури та профілю ризику Товариства, а також особливостей діяльності Страховика та діяльності Небанківської фінансової групи "УНІКА Україна". Оцінка ефективності роботи Правління Товариства та його Комітетів здійснена, в тому числі, на підставі інформації, наданої Головою та Членами Правління Товариства, а також на підставі звітів про діяльність комітетів Правління протягом звітного періоду, які були надані на розгляд та затвердження членами Правління.

Окрім того, було встановлено, що у Товариства та його посадових осіб відсутні будь-які зв'язки з іноземними державами зони ризику. Протягом 2025 року відсутні факти неприйнятної поведінки Голови та Членів Правління Товариства. Голова та Члени Правління Товариства не мають ознак небездоганної ділової репутації, демонструють необхідну професійну придатність. Конфлікт інтересів та інші обставини, що можуть створювати комплаєнс ризик - відсутні.

- КЛЮЧОВІ РЕЗУЛЬТАТИ ДІЯЛЬНОСТІ ПРАВЛІННЯ У ЗВІТНОМУ ПЕРІОДІ

Протягом звітного 2025 року Правління Товариства зосереджувало свою діяльність на зростанні обсягів премій, підвищенні якості послуг та розвитку цифрових каналів для розширення доступу до страхування. У сфері управління були реалізовані заходи з оптимізації бізнес-процесів і підвищення прибутковості. За результатами звітного періоду Товариство забезпечило виконання затвердженого плану діяльності та бюджету. За результатами звітного періоду Товариством отримано прибуток, що є результатом правильно прийнятих рішень та виконання Правлінням поставлених цілей Наглядовою радою. Правління Товариства забезпечило належну діяльність та звітування Небанківської фінансової групи "УНІКА Україна" у 2025 році. Нижче наведено ілюстрації з ключовими результатами діяльності Правління у звітному періоді та порівняння з попередніми періодами:

Правління Товариства також зосереджувалося на підвищенні рівня задоволеності клієнтів, який у 2025 році залишався на стабільно високому рівні, як і у 2024 році.

Попри значну невизначеність звітного року, зумовлену триваючою війною в Україні, інфляційним тиском і нестабільністю фінансових ринків, Правління зосереджувало зусилля на утриманні та зміцненні позицій Товариства на страховому ринку, забезпеченні його фінансової стійкості та належному виконанні зобов'язань перед клієнтами.

В межах своїх повноважень Правління регулярно взаємодіяло з Наглядовою радою та іншими підрозділами Товариства. Правління та керівники підрозділів внутрішнього аудиту, комплаєнс контролю, ризик-менеджменту та відповідальний актуарій регулярно приймали участь в засіданнях Наглядової ради, надавали Наглядовій раді звітність та/або іншу інформацію щодо діяльності Товариства, зокрема в сфері корпоративного управління, системи управління ризиків, системи внутрішнього контролю.

Правління Товариства підтримувало прямий та регулярний контакт з Наглядовою радою Товариства. Наглядова рада щоквартально контролювала результати діяльності Товариства, а Правління щоквартально звітувало Наглядовій раді про фінансові результати Товариства та регулярно звітувало про виконання плану діяльності Товариства.

Окрім внутрішньої взаємодії, Правління підтримувало регулярний діалог з Національним банком України як регулятором страхового ринку, забезпечуючи належне виконання регуляторних вимог та своєчасне надання звітності. Правління також активно співпрацювало з профільними галузевими організаціями, такими як: Моторним (транспортним) страховим бюро України (МТСБУ), Національною асоціацією страховиків України (НАСУ) та іншими, що сприяло обміну досвідом і захисту інтересів учасників страхового ринку.

- ВИСНОВКИ:

З огляду на зазначене вище, було встановлено:

- У 2025 році Правління належним чином виконувало завдання, покладені на нього чинним законодавством та Статутом.

- Дії, здійсненні Правлінням, забезпечили стабільну безперервну діяльність Товариства, зокрема, не зважаючи на рівень інфляції в Україні, військовий стан та значне зниження економіки, Правлінню вдалося досягти максимальних показників, про що свідчить те, що Товариство є однією із найбільших страхових компаній в Україні, забезпечує надійне та своєчасне страхове покриття українському та міжнародному бізнесу і громадянам України, відшкодовує понесені збитки, створює робочі місця в Україні та сумлінно сплачує податки до державного бюджету, сприяючи тим самим забезпеченню фінансової стабільності національної економіки.

- Фактів порушень законодавства України під час здійснення Товариством господарської діяльності у 2025 році не виявлено.

- Відсутні факти реальних чи потенційних конфліктів інтересів.

- Правління вчинило усі необхідні дії для підтримання та продовження діяльності Товариства в умовах війни в межах своєї компетенції.

- Діяльність Правління зумовила позитивні зміни у фінансово-господарській діяльності Товариства.

- Відсутні невиконані заходи впливу, застосовані Національним банком до ПрАТ "СК "УНІКА" та/або Небанківської фінансової групи "УНІКА Україна" протягом 2025 року.   - За результатами аудиту фінансової звітності Товариства за 2025 рік ТОВ АФ "ПрайсвотерхаусКуперс (АУДИТ)" надало немодифіковану аудиторську думку.   - Розмір прийнятного регулятивного капіталу Товариства для виконання вимог до капіталу платоспроможності перевищує розмір капіталу платоспроможності, що підтверджено Національним банком України.

Таким чином, у 2025 році Правління Товариства здійснювало ефективне управління поточною діяльністю Компанії як колегіальний виконавчий орган. Правління забезпечувало виконання рішень Загальних зборів акціонерів та Наглядової ради, реалізацію стратегії та бізнес-плану Компанії, а також належне функціонування системи управління Товариства, включно з системою внутрішнього контролю, управлінням ризиками, комплаєнс-контролем, актуарною функцією, функцією внутрішнього аудиту, фінансовим моніторингом, санкційним контролем і захистом прав споживачів фінансових послуг, відповідно до вимог, установлених Законом, Постановою 194 та внутрішніми документами Товариства.

Правління забезпечувало виконання ключових функцій з урахуванням розміру Страховика, складності, обсягів, видів, характеру здійснюваних Страховиком операцій, організаційної структури та профілю ризику Страховика, особливостей діяльності Страховика та діяльності Небанківської фінансової групи "УНІКА Україна", до складу якої входить Страховик.   За результатами проведеної Оцінки Правління в цілому та кожна особа, яка входить до складу Правління, отримали оцінку "Діяльність відмінна"; колективна придатність Правління оцінена як "високий рівень". Усі члени Правління відповідають кваліфікаційним вимогам, вимогам щодо професійної придатності, колективної придатності та ділової репутації відповідно до Постанови 194.

Цей звіт Правління за 2025 рік викладено українською та англійською мовами. При виникненні розбіжностей, текст, виконаний українською мовою, має перевагу.

Цей звіт підготовлено Правлінням згідно з законодавством України та надано Наглядовій Раді до затвердження після його попереднього розгляду Комітетом з питань винагороди та призначень.

Корпоративний секретар у звiтному перiодi дiяв вiдповiдно до вимог чинного законодавства України, Статуту Товариства, Кодексу корпоративного управлiння, Положення про корпоративного секретаря, Положення про загальнi збори акцiонерiв, Положення про наглядову раду та Положення про правлiння.

Наглядова рада.

Поточна робота Корпоративного секретаря протягом звiтного перiоду здiйснювалась за такими напрямами: Органiзацiя та координацiя дiяльностi Загальних Зборiв Акцiонерiв; Забезпечення роботи Наглядової ради та її комiтетiв; Забезпечення роботи Правлiння; Юридичний супровід злиття Акціонерів; Забезпечення iнформацiйного обмiну/звiтування до Нацiонального банку; Забезпечення своєчасної пiдготовки та розкриття звiтної iнформацiї емiтента цiнних паперiв; Внесення змiн до ЄДР, Державного реєстру фiнансових установ, iншi нотарiальнi дiї; Комунiкацiя з Нацiональним депозитарiєм, МТСБУ, НАСУ; Переклад внутрiшнiх документiв англiйською мовою; Участь у підготовці пакету документів для виплати дивідендів; Виконання функцiї заступника комплаєнс функцiї; Забезпечення внутрiшньої документацiї вiдповiдно до законодавства; Контроль за доступом до корпоративної iнформацiї та її розкриттям; Монiторинг змiн у законодавствi та рекомендацiї щодо їх iмплементацiї; Комунiкацiя з Групою УНIКА; Участь у CommUNIties; Участь у навчальних програмах, тренiнгах та пiдвищеннi квалiфiкацiї.

До першої лiнiї захисту вiдносяться пiдроздiли, безпосередньо залученi до процесу надання страхових послуг (бiзнес-пiдроздiли), пiдроздiли пiдтримки дiяльностi страховика, а також працiвники бiзнес-пiдроздiлiв та пiдроздiлiв пiдтримки дiяльностi Товариства, якi здiйснюють управлiння ризиками на своєму рiвнi. Такi пiдроздiли iнiцiюють, здiйснюють або вiдображають операцiї з господарської дiяльностi, приймають ризики в процесi своєї дiяльностi та вiдповiдають за поточне управлiння цими ризиками, здiйснюють заходи з контролю в межах своєї компетенцiї.

До другої лiнiї захисту належать структурнi пiдроздiли/особи, на яких покладено виконання функцiї з управлiння ризиками, комплаєнс, здiйснення актуарної функцiї, функцiя проведення фiнансового монiторингу, контролю за економiчними санкцiями та забезпечення iнформацiйної безпеки, та iншi пiдроздiли, якi визначенi внутрiшнiми положеннями Товариства. Цi структурнi пiдроздiли/особи забезпечують впевненiсть наглядової ради, правлiння, що здiйснюванi першою лiнiєю внутрiшнього контролю заходи з контролю та управлiння ризиками є ефективними, вiдповiдають вимогам законодавства України та внутрiшнiм документам Товариства.

До третьої лiнiї захисту належить Департамент внутрiшнього аудиту, що здiйснює оцiнку ефективностi дiяльностi першої та другої лiнiй внутрiшнього контролю, загальну оцiнку ефективностi системи внутрiшнього контролю з урахуванням вимог, установлених Нацiональним банком.

У Товариствi система внутрiшнього контролю, включно з комплаєнс-контролем та внутрiшнiм аудитом, функцiонує вiдповiдно до Положення про систему внутрiшнього контролю, Полiтики з комплаєнс, Полiтики про внутрiшнiй аудит тощо.

Система внутрiшнього контролю (далi - "СВК") є нормативною вимогою Solvency II (Рiвень 1, ст. 46) та та вимогами роздiлу 3 Постанови Нацiонального банку України № 194. Вона забезпечує нагляд за адмiнiстративними та бухгалтерськими процедурами, системою внутрiшнього контролю, а також вiдповiдними механiзмами звiтностi на всiх рiвнях страхової дiяльностi. Належна СВК забезпечує дотримання чинного законодавства, нормативних актiв, адмiнiстративних положень, ефективнiсть та результативнiсть дiяльностi пiдприємства з урахуванням його цiлей, доступностi та надiйностi фiнансової та нефiнансової iнформацiї (Solvency II, Рiвень 2, ст. 266). Станом на 31 грудня 2025 року основними елементами СВК, визначеними вiдповiдно до Стандарту системи внутрiшнього контролю Групи та та мiсцевої версiї Стандарту системи внутрiшнього контролю, є iдентифiкацiя ризикiв та визначення заходiв контролю, виконання та документування заходiв контролю, оцiнка ризикiв та контролю, заходи монiторингу та звiтнiсть. СВК дотримується затвердженого ланцюга створення вартостi та зосереджується на процесах, що мають значення для Товариства. Ланцюг створення вартостi переглядається щонайменше раз на рiк. Усi процеси, визначенi як значущi та визнанi пiд час щорiчного перегляду ланцюга створення вартостi, входять до сфери дiї СВК незалежно вiд того, чи виконуються вони в бiзнес-пiдроздiлi, чи передаються на аутсорсинг бiзнес-пiдроздiлом. Нижче наведено розвиток змiн у СВК у порiвняннi з 2024 роком. Оновлення вимог Групи та впровадження Регулятором мiсцевих вимог до Системи внутрiшнього контролю призвели до необхiдностi розширення процесiв, що вимагають iдентифiкацiї ризикiв та засобiв контролю в рамках Системи внутрiшнього контролю. Функцiї другої лiнiї захисту затвердили перелiк пiдпроцесiв для проведення самооцiнки ризикiв та контролю (RCSA) в рамках СВК на 2025 рiк. Кiлькiсть процесiв збiльшилася з 27 у 2024 роцi до 39 у 2025 роцi. У 2025 роцi для спiвробiтникiв Компанiї було проведено вебiнар, присвячений основним вимогам та концепцiям Системи внутрiшнього контролю (СВК). У 2025 роцi вперше було проведено якiсний огляд впровадження СВК у 2024 роцi для таких процесiв: - "Процес аутсорсингу"; - "Управлiння iнформацiйною безпекою (крiм IТ-безпеки)". Результати перевiрки якостi даних для цих процесiв були врахованi в системi внутрiшнього контролю (СВК) на 2025 рiк.

Стратегiя управлiння ризиками та декларацiя схильностi до ризикiв Товариства регламентує процес впровадження системи управлiння ризиками, визначає перелiк суттєвих видiв ризикiв, що притаманнi дiяльностi Товариства.

Декларацiя схильностi до ризикiв Товариства є складовою частиною стратегiї управлiння ризиками Товариства, яка затверджена рiшенням наглядової ради Товариства.

Посадовi особи Товариства виконують повноваження, передбаченi законодавством України, Статутом Товариства, трудовим договором або контрактом та вiдповiдними посадовими iнструкцiями.

Призначення та звiльнення керiвника внутрiшнього аудиту здiйснюється за рiшенням наглядової ради Товариства.

Посадовi особи Товариства виконують повноваження, передбаченi законодавством України, Статутом Товариства, трудовим договором або контрактом та вiдповiдними посадовими iнструкцiями.

Призначення та звiльнення посадової особи здiйснюється наказом голови правлiння.

Посадовi особи Товариства виконують повноваження, передбаченi законодавством України, Статутом Товариства, трудовим договором або контрактом та вiдповiдними посадовими iнструкцiями.

Призначення та звiльнення корпоративного секретаря здiйснюється за рiшенням наглядової ради Товариства.

Посадовi особи Товариства виконують повноваження, передбаченi законодавством України, Статутом Товариства, трудовим договором або контрактом та вiдповiдними посадовими iнструкцiями.

Призначення та звiльнення посадової особи здiйснюється наказом голови правлiння

Посадовi особи Товариства виконують повноваження, передбаченi законодавством України, Статутом

Призначення та звiльнення посадової особи здiйснюється наказом голови правлiння.

Продовження Таблицi 10.1 - Інформація щодо порядку призначення/звільнення посадових осіб (крім ради та виконавчого органу) особи

Кодекс корпоративного управлiння

Загальнi збори акцiонерiв Товариства

Усвiдомлюючи, що належне розкриття iнформацiї та прозорiсть є невiд'ємною умовою ефективного корпоративного управлiння, Товариство докладає особливих зусиль для реалiзацiї цих основних принципiв корпоративного управлiння, керуючись найкращими мiжнародними практиками та стандартами корпоративного управлiння.

Товариство розкриває повну, достовiрну та своєчасну iнформацiю з питань дiяльностi Товариства з метою надання можливостi користувачам iнформацiї (Акцiонерам, кредиторам, страхувальникам, потенцiйним iнвесторам, iншим стейкхолдерам тощо) приймати виваженi рiшення. Вся iнформацiя, призначена для Акцiонерiв, клiєнтiв та iнших Стейкхолдерiв, є структурованою i легко доступна на веб-сайтi Товариства.

Iнформацiя, що розкривається Товариством, є достовiрною, тобто такою, що сприяє чiткому та повному уявленню про дiйсний фiнансовий стан Товариства та результати його дiяльностi. Достовiрнiсть iнформацiї, яка розкривається Товариством, забезпечується шляхом: пiдготовки фiнансової звiтностi за мiжнародними стандартами фiнансової звiтностi (МСФЗ); проведення незалежного зовнiшнього аудиту, який пiдтверджує коректнiсть i вiдповiднiсть фiнансової звiтностi; запровадження ефективної системи внутрiшнього контролю та управлiння ризиками; реалiзацiї заходiв для запобiгання конфлiкту iнтересiв.

Вчасне, регулярне та послiдовне розкриття iнформацiї, а також повнота її висвiтлення та достовiрнiсть дозволяють збiльшити довiру Акцiонерiв, клiєнтiв та iнших заiнтересованих осiб, а також сприяють бiльш ефективнiй оцiнцi дiяльностi Товариства та нагляду за нею з боку контролюючих органiв i органiзацiй, а вiдтак - попередженню i зменшенню ризикiв, що виникають пiд час управлiння Товариством.

Пiдсумки дiяльностi Товариства вiдображаються у регулярних фiнансових звiтах. Затверджена Загальними зборами фiнансова звiтнiсть оприлюднюється за формою i в строки, встановленi законодавством України.

Вiдповiдно до чинного законодавства України, Товариство забезпечує захист iнформацiї, що становить таємницю страхування та/або таємницю фiнансової послуги, i встановлює розумний баланс мiж законодавчими вимогами, iнформацiйною прозорiстю та своїми комерцiйними iнтересами.

Високий рiвень прозоростi досягається через вiдкритий доступ широкого загалу до iнформацiї про Товариство. Основними iнструментами iнформування є: рiчна фiнансова звiтнiсть та звiт незалежного аудитора, що пiдлягають оприлюдненню вiдповiдно до законодавства; публiкацiя на веб-сайтi Товариства регулярної, особливої та iншої iнформацiї вiдповiдно до вимог Положення про розкриття iнформацiї емiтентами цiнних паперiв, а також особами, якi надають забезпечення за такими цiнними паперами, затвердженого рiшенням Нацiональної комiсiї з цiнних паперiв та фондового ринку вiд 06.06.2023 № 608, у роздiлi пiд назвою "Iнформацiя для акцiонерiв та стейкхолдерiв". Веб-сайт структурований таким чином, щоб забезпечити легкий доступ до всiєї важливої для Акцiонерiв, Стейкхолдерiв та iнших зацiкавлених осiб iнформацiї, в тому числi, шляхом розмiщення в окремому роздiлi.

Товариство забезпечує рiвний доступ усiх заiнтересованих сторiн до iнформацiї, що розкривається, включаючи її обсяг, змiст, форму та час надання.

Товариство забезпечує вiдкриту та ефективну взаємодiю з Акцiонерами через Загальнi збори Акцiонерiв, де Акцiонери мають змогу висловити свої зауваження та пропозицiї. Прозорiсть у прийняттi рiшень i забезпечення рiвного доступу до iнформацiї для всiх Акцiонерiв є основою стратегiї Товариства щодо взаємодiї з Акцiонерами.

Товариство розкриває iнформацiю про структуру власностi, включаючи вiдомостi про Акцiонерiв, їх частки, а також про будь-якi змiни в структурi власностi, що вiдбуваються протягом року, з урахуванням вимог Нацiонального банку України. Iнформацiя про структуру є доступною на веб-сайтi Товариства, а також на сайтi Нацiонального банку України.

Товариство має на метi забезпечення прозоростi та надання можливостi зацiкавленим сторонам оцiнювати рiвень контролю та впливу на дiяльнiсть Товариства, шляхом розкриття: вiдомостей про остаточних ключових учасникiв у структурi власностi Товариства; вiдомостей про власникiв iстотної участi в Товариствi; схематичного зображення структури власностi Товариства.

Структура власностi Товариства є прозорою, що пiдтверджено Нацiональним банком України.